بررسی صندوق سرمایه گذاری طلای نور امین

صندوق طلای نور امین یکی از صندوق‌های کالایی طلا از نوع صدور و ابطالی است. این صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی سرمایه‌گذاری می‌کند. نور امین با شماره ۱۰۷۷۸ در تاریخ ۱۳۸۹/۰۲/۱۲ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده و مدیریت آن بر عهده تامین سرمایه امین است.

همچنین بر اساس اطلاعات ثبتی، شناسه ملی صندوق ۱۰۳۲۰۸۰۹۱۰۹ و شماره آن ۲۹۷۳۲ است که در تاریخ ۱۳۹۱/۰۵/۰۷ در سازمان اسناد به ثبت رسیده است.

از منظر مجوز فعالیت نیز صندوق طلای نور امین دارای مجوز فعال است. شماره این مجوز ۱۲۲/۱۶۷۷۹۵ بوده و اعتبار آن از تاریخ ۱۳۸۹/۰۲/۱۹ آغاز شده و تا ۱۴۰۶/۱۱/۰۶ ادامه دارد.

نحوه صدور و ابطال واحدهای صندوق طلای نور امین

ازآنجاکه صندوق طلای نور امین از نوع صدور و ابطالی است، خرید و فروش واحدهای آن از طریق ثبت درخواست نزد مدیر صندوق انجام می‌شود. فرآیند آن مشابه صندوق‌های قابل معامله بورسی نیست که از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ خرید و فروش شوند.

AD ×

سرمایه‌گذار ابتدا باید اطلاعات خود را در سجام ثبت و احراز هویت کرده، سپس وارد سامانه امین لند شود و پس از ثبت‌نام، درخواست خود را ثبت کند.

شرایط صدور و ابطال صندوق سرمایه‌گذاری طلای نور امین

امکان ورود با حداقل یک واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق وجود دارد. سایر شرایط مهم نیز به شرح زیر است:

بررسی کارمزد طلای نور امین

کارمزد صدور و ابطالی در این صندوق به دو بخش ثابت و متغیر تقسیم می‌شود.

کارمزد صدور: صدور واحدهای صندوق در هر دو بخش ثابت و متغیر کارمزد ندارد، اما قیمت صدور کمی بالاتر از قیمت NAV است.

کارمزد ابطال بخش ثابت: طبق داده‌های سایت طلای نور امین در بخش «راهنمای سرمایه‌گذاری» کارمزد ابطال برای هر گواهی مبلغ 20,000 ریال به‌صورت ثابت است.

بااین‌حال طبق داده‌های امیدنامه، ابطال واحدها کارمزد ثابت ندارد؛ بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری با پشتیبانی صندوق در ارتباط باشید.

کارمزد ابطال بخش متغیر: این صندوق دارای جریمه فروش زودتر از موعد به شرح زیر است.

• اگر فاصله تاریخ ابطال تا تاریخ صدور گواهی سرمایه‌گذاری کمتر از ۷ روز باشد، ۲ درصد از قیمت ابطال به‌عنوان جریمه یا کارمزد ابطال کسر می‌شود.
• اگر فاصله تاریخ ابطال با تاریخ صدور بیشتر از ۷ روز و حداکثر ۱۰ روز باشد، ۱ درصد از قیمت ابطال کسر می‌شود.
• ابطال واحدها نیز به ترتیب تاریخ صدور انجام می‌شود؛ یعنی مبنا «اولین صادره از اولین وارده» است.

این ساختار نشان می‌دهد صندوق طلای نور امین برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و نوسان‌گیری خیلی سریع، چندان ایده‌آل طراحی نشده است؛ زیرا خروج زودهنگام با جریمه ابطال همراه است. برای افرادی که با دید میان‌مدت‌تری وارد صندوق می‌شوند، این جریمه اهمیتی ندارد؛ زیرا لحاظ نمی‌شود.

بررسی قیمت صدور و ابطال

قیمت صدور: در بخش صدور، اگر درخواست سرمایه‌گذار در روز کاری صندوق و قبل از ساعت ۱۷ ثبت شود، قیمت صدور هر واحد بر اساس قیمت پایان همان روز کاری محاسبه خواهد شد. اگر درخواست پس از ساعت تعیین‌شده یا در روز غیرکاری ثبت شود، قیمت صدور بر مبنای پایان اولین روز کاری بعد از ثبت درخواست خواهد بود. به همین دلیل، زمان ثبت درخواست در مبلغ نهایی خرید مؤثر است.

همچنین به سرمایه‌گذاران توصیه شده مبلغی که واریز می‌کنند اندکی بیشتر از برآورد اولیه باشد؛ برای مثال حدود ۵ درصد بیشتر تا در صورت نوسان قیمت طلا و تغییر قیمت هر واحد، مشکل کسری وجه ایجاد نشود. درصورتی‌که مبلغی بیش از نیاز پرداخت شود، این اضافه وجه حداکثر ظرف دو روز کاری به حساب سرمایه‌گذار بازگردانده می‌شود.

قیمت ابطال: وجه حاصل از ابطال نیز فقط به حساب بانکی معرفی‌شده سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

• اگر درخواست ابطال در یکی از روزهای کاری صندوق و تا قبل از ساعت 16 ثبت شود، قیمت ابطال هر واحد بر اساس قیمت ابطال پایان روز قبل از ثبت درخواست محاسبه خواهد شد.
• اگر درخواست ابطال بعد از ساعت 16 یا در روزی غیر از روزهای کاری صندوق ثبت شود، قیمت ابطال هر واحد بر اساس قیمت ابطال پایان روز قبل از اولین روز کاری بعدی صندوق تعیین می‌شود.