بررسی صندوق سرمایه گذاری اعتماد تمدن

صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد تمدن به‌عنوان یک صندوق مختلط با ماهیت صدور و ابطالی، در تاریخ ۱۳۹۳/۱۱/۱۱ با دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) فعالیت خود را با شماره ثبت ۱۱۳۰۵ آغاز کرده است.

ماهیت مختلط (Mixed Investment Fund) این صندوق به این معنا است که سبد دارایی آن از ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت و سهام پذیرفته‌شده در بازار سرمایه به نسبت 40 – 60 تشکیل می‌شود؛ بنابراین، سطح ریسک آن معمولاً بین صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق‌های سهامی قرار می‌گیرد. این ویژگی باعث می‌شود صندوق برای سرمایه‌گذارانی مناسب باشد که به‌دنبال تعادلی میان بازدهی و کنترل ریسک هستند.

برای مشاهده پرتفوی سرمایه‌گذاری اعتماد تمدن باید به سایت صندوق مراجعه کند. برای مثال در تصویر زیر که مربوط به اواسط تیر 1405 است، ترکیب دارایی از بابت صنعت‌های سرمایه‌گذاری‌شده و ده سهم با درصد بالاتر را مشاهده می‌کنید.

نحوه صدور و ابطال واحدهای صندوق اعتماد تمدن

مکانیسم معاملاتی صندوق اعتماد تمدن بر پایه سیستم صدور و ابطال (Non-ETF) طراحی شده است. بر این اساس، سرمایه‌گذاران امکان خرید و فروش مستقیم واحدها را در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها ندارند و فرآیند باید از طریق درگاه اختصاصی صندوق طی شود:

• احراز هویت سجام: پیش‌نیاز اولیه، ثبت‌نام و تکمیل فرآیند احراز هویت در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) است.
• ثبت نام در تارنمای صندوق: سرمایه‌گذار باید با مراجعه به وب‌سایت رسمی صندوق، اقدام به ثبت‌نام و دریافت پنل کاربری کند.
• ثبت درخواست صدور (خرید): برای صدور باید از درگاه آنلاین یا واریز مستقیم وجه به حساب بانکی صندوق اقدام شده و پس از شارژ حساب، درخواست صدور خود را ثبت کنید. مبنای ارزش‌گذاری و تخصیص واحدها، ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) ابطال در پایان روز کاری پس از ثبت درخواست (T+1) است.
• صدور گواهی سرمایه‌گذاری: با نهایی‌شدن فرآیند صدور، تعداد واحدهای تخصیص‌یافته در سبد دارایی سرمایه‌گذار اعمال می‌شود.

بهتر است توجه داشت که صندوق‌های مختلط از نوع صدور و ابطالی (بدون ماهیت نیکوکاری) دیگری نیز وجود دارد که لیست آن‌ها همراه با سایر اطلاعات کاربردی در تصویر زیر آورده شده است. لذا مقایسه این دسته صندوق‌ها با هم به تصمیم‌گیری بهتر کمک می‌کند.

شرایط معاملاتی صندوق مختلط اعتماد تمدن

زمان معامله: مشتریان می‌توانند در تمامی ساعات شبانه‌روز درخواست‌های صدور یا ابطال خود را ثبت کنند؛ بااین‌حال، فرآیند پردازش، محاسبه قیمت مبنا و تخصیص یا کسر واحدها بر اساس قیمت NAV پایان روز کاری بعد (T+1) انجام خواهد شد.

زمان تسویه وجوه: در صورت ثبت درخواست ابطال، فرآیند تسویه و واریز وجوه به حساب بانکی سرمایه‌گذار تحت ضمانت «ضامن نقدشوندگی صندوق» انجام می‌شود. طبق تعهدات قانونی، این دوره پرداخت حداکثر ۷ روز کاری پس از تأیید درخواست ابطال، طول می‌کشد.

کارمزد: هزینه‌های مرتبط با صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری شامل دو بخش ثابت و متغیر است که ساختار آن در جدول زیر خلاصه شده است:

ساختار پلکانی کارمزد متغیر ابطال (جریمه خروج زودهنگام) نیز به شرح زیر است:

• ابطال در بازه 1 تا 7 روز از تاریخ صدور: 5 درصد از قیمت ابطال واحدها
• ابطال در بازه 8 تا 15 روز از تاریخ صدور: 4 درصد از قیمت ابطال واحدها
• ابطال در بازه 16 تا 30 روز از تاریخ صدور: 3 درصد از قیمت ابطال واحدها
• ابطال در بازه 31 تا 60 روز از تاریخ صدور: 2 درصد از قیمت ابطال واحدها
• ابطال در بازه 61 تا 90 روز از تاریخ صدور: 1 درصد از قیمت ابطال واحدها
• ابطال پس از روز 90: بدون جریمه (0 درصد)

تقسیم سود نقدی: صندوق اعتماد تمدن سیاست تقسیم سود دوره‌ای ندارد. بازدهی ایجادشده در پرتفوی صندوق مستقیماً در افزایش ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) منعکس می‌شود.