بررسی ترکیب دارایی و میزان سودهی صندوق دارا یکم

صندوق واسطه‌گری مالی یکم که با نماد دارا یکم شناخته می‌شود، نخستین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) دولتی در ایران است که در سال ۱۳۹۹ با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تأسیس شد. هدف اصلی از راه‌اندازی این صندوق، تسهیل ورود عموم مردم به بازار سرمایه و ایجاد فرصت سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های معتبر فعال در بخش بانکی و بیمه‌ای کشور بوده است. در تصویر زیر داده‌های مربوط به مجوز صندوق دارایکم را مشاهده می‌کنید.

صندوق دارا یکم از نوع صندوق‌های سهامی-بخشی است؛ به این معنا که عمده دارایی‌های آن را سهام شرکت‌های فعال در یک صنعت خاص تشکیل می‌دهند. دارایی‌های این صندوق شامل سهام بانک‌های ملت، تجارت، صادرات ایران و شرکت‌های بیمه البرز و بیمه اتکایی امین است. این ترکیب دارایی باعث شده است که عملکرد صندوق تا حد زیادی به وضعیت بازار بانکی و بیمه‌ای کشور وابسته باشد.

مدیریت این صندوق بر عهده شرکت تأمین سرمایه بانک مسکن است که وظیفه راهبری و مدیریت دارایی‌های صندوق را بر عهده دارد. واحدهای صندوق سهامی دارا یکم به‌صورت قابل معامله در بورس (ETF) هستند، به این معنا که سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق را مانند سهام عادی در بورس اوراق بهادار تهران خرید و فروش کنند؛ و حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری برابر با ۵۰۰ هزار تومان است.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای مثقال کلیک کنید.

سهام صندوق دارا یکم چیست؟

سهام صندوق دارا یکم در واقع همان واحدهای سرمایه‌گذاری آن است که در بازار بورس معامله می‌شود. سرمایه‌گذاران با خرید واحدهای این صندوق، به‌طور غیرمستقیم مالک بخشی از سهام بانک‌ها و شرکت‌های بیمه‌ای موجود در پرتفوی آن می‌شوند

سود صندوق دارا یکم چقدر است؟

سود سرمایه گذاران از خرید واحدهای صندوق سهامی دارا یکم از دو طریق تأمین می‌شود: افزایش قیمت واحدهای صندوق و سود تقسیمی (در صورت برگزاری مجمع). سود حاصل از سرمایه‌گذاری در این صندوق معاف از مالیات است.

سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی دارا یکم به دلیل ماهیت سهامی آن، ریسک متوسط تا بالا دارد و برای افرادی مناسب است که توانایی پذیرش نوسانات بازار را دارند. بازدهی این صندوق به عملکرد کلی بازار سرمایه و به‌ویژه صنعت بانکی و بیمه‌ای وابسته است.

ارکان صندوق سهامی دارا یکم

آخرین ارکان صندوق سهامی دارا یکم بر اساس گزارش تصمیمات مجمع این صندوق در سایت کدال به شرح ذیل بوده است:

• مدیر صندوق دارا یکم: تأمین سرمایه بانک مسکن
• متولی صندوق سهامی دارا یکم: سازمان حسابرسی
• حسابرس صندوق دارا یکم: موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
• بازار گردان صندوق سهامی دارا یکم: اختصاصی بازار گردانی هدف مسکن آتی

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای تابش کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق دارا یکم

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق سهامی دارا یکم بر اساس داده‌های صفحه صندوق دارا یکم در سایت فیپیران به شرح زیر است:

 اطلاعات ثبت صندوق سهامی دارا یکم

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۴۹۵۳۷
• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۱۷۰۹
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۳۹۹/۰۲/۱۰
• شناسه ملی: ۱۴۰۰۹۱۰۸۸۹۵
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: رایان هم افزا
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۳۹۹/۰۲/۱۰

 اطلاعات مجوز صندوق سرمایه گذاری دارا یکم

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق
• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: ۱۲۲/۶۶۲۳۴
• تاریخ شروع اعتبار: ۱۳۹۹/۰۴/۰۴
• تاریخ پایان اعتبار: دارای اعتبار

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق زعفران سحرخیز کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق سرمایه گذاری دارا یکم

ترکیب دارایی‌های صندوق واسطه گری مالی یکم (دارا یکم) به عنوان یک صندوق سهامی – بخشی ملزم به سرمایه گذاری در دو صنعت خاص یعنی صنعت بانکی و صنعت بیمه‌ای است. به این معنا که این صندوق با آنکه یک صندوق سهامی است اما برای مثال اجازه سرمایه گذاری در سهام شرکت‌های فولادی، شیمیایی، غذایی و … را ندارد.

به طور خاص ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری دارا یکم شامل سهام شرکت‌های بزرگ بانکی مانند بانک ملت، بانک تحارت، بانک صادرات و شرکت‌های بیمه‌ای مانند ‫بیمه اتکایی امین، بیمه البرز و پست بانک ایران است.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

پرتفوی صندوق سهامی دارا یکم

حال اگر مشتاق به بررسی دقیق پرتفوی صندوق دارا یکم هستید باید گزارش‌های مربوط به صورت وضعیت پرتفوی آن را بررسی کنید. برای مثال «صورت وضعیت پورتفوی صندوق سرمایه گذاری دوره ۱ ماهه منتهی به ۱۴۰۳/۱۱/۳۰» در حال حاضر آخرین گزارش منتشر شده است و جزئیات پرتفوی صندوق سرمایه گذاری دارا یکم را به شرح زیر نمایش می‌دهد:

• بانک ملت: %64
• بانک تجارت: %17
• بانک صادرات ایران: %13
• بیمه البرز: %4
• بیمه اتکایی امین: %0.81
• ‫صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی هدف مسکن آتی: %1

آموزش نحوه ثبت نام در سایت صندوق دارا یکم

صندوق سرمایه گذاری دارا یکم یک صندوق ETF است؛ بنابراین برای خرید و فروش واحدهای آن نیازی به ثبت نام در سایت اصلی صندوق دارایکم نیست.

اولین گام برای خرید صندوق دارایکم احراز هویت در سامانه سجام و دریافت کد بورسی است. در مرحله دوم باید یک کارگزاری بورسی انتخاب کنید و در آن ثبت نام کرده و کد معاملاتی دریافت کنید و در نهایت با ورود به حساب کاربری خود اقدام به خرید و فروش صندوق سهامی دارا یکم کنید.

بیشتر بدانید: برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق دارا یکم

صندوق دارا یکم یک صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) در بورس است که از طریق سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها قابل خرید و فروش است. در ادامه، مراحل خرید و فروش واحدهای این صندوق را به صورت تصویری توضیح می‌دهیم.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق دارا یکم

1. ورود به سامانه معاملاتی: ابتدا باید وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید. در این تصویر، کارگزاری مفید و سامانه ایزی تریدر آن به‌عنوان پلتفرم معاملاتی انتخاب شده است.

2. جستجوی نماد دارا یکم: پس از ورود به سامانه، در قسمت جستجوی نماد، عبارت «دارا یکم» را وارد کنید تا اطلاعات مربوط به این صندوق نمایش داده شود.

3. مشاهده اطلاعات قیمت و وضعیت بازار: در صفحه نمایش داده شده، اطلاعات مهمی شامل قیمت فعلی، حجم معاملات و دامنه نوسان وجود دارد:

• قیمت پایانی: 277,410 ریال
• NAV ابطال: 408,156 ریال (به عبارتی در حال معامله شدن با 31 درصد کمتر از ارزش ذاتی است.)

4. تعیین تعداد واحدها و قیمت خرید: برای ثبت سفارش خرید باید روی دکمه «خرید» کلیک کنید تا صفحه مربوط به ثبت سفارش در سمت چپ باز شود.

در بخش سفارش خرید، باید تعداد واحدهای موردنظر و قیمت خرید را مشخص کنید:

• تعداد: در این مثال، 36 واحد برای خرید در نظر گرفته شده است.
• قیمت خرید: 279,500 ریال تعیین شده است.
• مجموع ارزش معامله: 10,073,672 ریال
• کارمزد معامله: 11,672 ریال

5. ارسال سفارش خرید: پس از مشخص کردن تعداد واحدها و قیمت، دکمه «ارسال خرید» را انتخاب کنید تا سفارش شما در سامانه ثبت شود. درصورتی‌که قیمت پیشنهادی شما با قیمت فروشندگان مطابقت داشته باشد، خرید شما انجام خواهد شد.

بیشتر بدانید: برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

آموزش تصویری فروش صندوق دارا یکم

فروش واحدهای صندوق دارا یکم در بازار سرمایه مانند سایر سهام و صندوق‌های قابل معامله (ETF) انجام می‌شود. در ادامه مراحل فروش این صندوق را به همراه جزئیات تصویر ارائه می‌کنیم.

1. ورود به سامانه معاملاتی و جستجوی نماد دارا یکم: ابتدا وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید. در این مثال، از پلتفرم معاملاتی فارابیکسو مربوط به کارگزاری فارابی استفاده شده است.

از آنجایی که قبلا واحدهای این صندوق را خریداری کردیم باید در بخش «سهام من» نمایش داده شود. اگر به هر دلیل نماد دارا یکم را در بخش «سهام من» پیدا نکردید، می‌توانید به راحتی نماد دارا یکم را در قسمت جستجوی نماد وارد کنید تا اطلاعات آن نمایش داده شود. در نهایت باید روی دکمه فروش کلیک کنید تا پنجره مربوط به ثبت سفارش فروش باز شود.

2. ثبت سفارش فروش

در قسمت فروش، باید تعداد واحدهای موردنظر و قیمت را مشخص کنید. برای مثال:

• قیمت پیشنهادی: 280,200 ریال
• تعداد: 36 واحد
• ارزش معامله: 10,075,222 ریال

3. ارسال سفارش و پیگیری وضعیت فروش: بعد از تعیین تعداد صحیح واحدها و قیمت مناسب، دکمه «ارسال فروش» را بزنید. می‌توانید وضعیت سفارش خود را در بخش «سفارش‌ها» پیگیری کنید.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

نکته مهم قبل خرید صندوق دارا یکم

ما در تمامی صندوق‌های سرمایه گذاری توصیه کرده‌ایم که خرید خود را در قیمت‌هایی پایین‌تر از قیمت NAV انجام دهید؛ اما در صندوق دارا یکم، (همان‌طور که در تصویر مربوط به فروش کارگزاری فارابی مشاهده می‌شود) قیمت NAV تقریباً 31 درصد بالاتر از قیمت معاملاتی است. به بیان دیگر این صندوق (در زمان نوشتن محتوا 14 اسفند 1403) در 31 درصد پایین‌تر از ارزش هر واحد در حال معامله است.

بازهم بخواهیم بیشتر این مطلب را توضیح دهیم باید گفت اگر شما بخواهید به جای خرید واحدهای دارا یکم، سهام شرکت‌هایی که این صندوق روی آن‌ها سرمایه گذاری کرده است شامل: ‫بانک تجارت، بانک صادرات، بانک ملت، بیمه اتکایی امین، بیمه البرز، پست بانک ایران، صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی هدف مسکن آتی را خریداری نمایید. باید حدود 31 درصد بیشتر هزینه کنید.

خب با این حساب آیا همین فردا باید رفت و بخش زیادی از دارایی‌مان را به صندوق سرمایه گذاری دارا یکم، اختصاص داد؟ قطعاً خیر. اولین دلیل آن است که همیشه باید مدیریت سرمایه را رعایت کنید.

دومین دلیل که مهم‌تر است، آن است که باید به میزان عرضه و تقاضا هر نماد معاملاتی در بازار بورس توجه داشته باشید. اگر به سابقه معاملاتی نماد دارا یکم در بورس بازگردید، تنها در روزهای اولیه پس از عرضه واحدهای این صندوق با تقاضای بسیار بالایی مواجه بود و پس از ریزش بازار بورس دیگر متقاضی زیادی برای سرمایه گذاری در این صندوق وجود نداشته است.

پس هنگام سرمایه گذاری در صندوق دارا یکم باید این نکته را در نظر بگیرید که بازار گردان قوی نداشته و ممکن است ارزش واحدهای آن بسیار کاهش یابد. در نهایت همیشه باید از معامله احساسی روی هر نمادی در هر بازار مالی اجتناب کنید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق دارا یکم

صندوق واسطه گری مالی یکم (دارا یکم) به‌عنوان یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF)، تابع قوانین معاملاتی بورس اوراق بهادار تهران است. بر این اساس، واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق در روزهای کاری بازار سرمایه، از ساعت ۹:۰۰ الی ۱۲:۳۰ قابل خرید و فروش هستند. از ساعت 8:45 الی 9:00 نیز صرفاً بازه زمانی ثبت سفارش بوده و معامله‌ای انجام نمی‌شود به عبارتی اگر قصد ثبت سفارش سرخطی برای دارا یکم دارید باید رأس ساعت 8:45 سفارش خرید یا فروش خود را ثبت کنید تا در ابتدای صف قرار بگیرید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق دارا یکم

فرآیند تسویه معاملات در صندوق‌های قابل معامله سهامی مشابه معاملات سهام عادی در بورس است. در صندوق دارا یکم، تسویه وجوه پس از فروش واحدهای صندوق، طی دو روز کاری (T+2) انجام می‌شود. به این معنا که مبلغ حاصل از فروش، در صورت ثبت درخواست مشتری، پس از دو روز کاری به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.

لازم به ذکر است شما پس از فروش واحدهای صندوق دارا یکم می‌توانید بلافاصله وجه نقد خود را در سایر صندوق‌های سهامی یا سهام شرکت‌ها سرمایه گذاری کنید ولی اگر قصد خرید صندوق‌های کالایی یا درآمد ثابت را داشته باشید باید تا روز کاری بعد صبر کنید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق ارزش آفرین گلرنگ کلیک کنید.

کارمزد معاملات صندوق دارا یکم

معاملات واسطه گری مالی یکم (در سهام-بخشی) همانند سایر صندوق‌های سهامی دارای کارمزد خاصی است که از سرمایه‌گذاران در هنگام خرید و فروش دریافت می‌شود. در صندوق دارا یکم، میزان کارمزد به شرح زیر است:

کارمزد خرید واحدهای صندوق دارا یکم: معادل ۰.۰۰۱۱۶ از ارزش معامله است. به‌عنوان مثال، اگر فردی ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کند، مبلغ ۱۱۶۰ تومان به‌عنوان کارمزد خرید پرداخت خواهد کرد.

کارمزد فروش واحدهای صندوق دارا یکم: معادل ۰.۰۰۱۱۸۷۵ از ارزش معامله در نظر گرفته می‌شود. درصورتی‌که همان مقدار واحد صندوق (به ارزش ۱۰ میلیون تومان) فروخته شود، مبلغ ۱۱۸۷۵ تومان به‌عنوان کارمزد فروش کسر خواهد شد.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق افق خاورمیانه با درآمد ثابت کلیک کنید.

دامنه نوسان صندوق دارا یکم

دامنه نوسان قیمت در صندوق دارا یکم، به میزان ۳± درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل تعیین شده است. این محدوده نوسان، در حال حاضر مشابه دامنه نوسان نمادهای بورسی بوده و نقش مهمی در کنترل نوسانات بازار ایفا می‌کند.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق دارا یکم

یکی از ویژگی‌های مهم سرمایه‌گذاری در صندوق واسطه‌گری مالی یکم، معافیت از مالیات است. مطابق مقررات مالیاتی بازار سرمایه ایران، سود حاصل از افزایش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری و همچنین سود نقدی تقسیمی در مجمع صندوق مشمول مالیات نخواهد شد.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق جواهر کلیک کنید.

صندوق دارا یکم در کدال

سامانه کدال به‌عنوان پایگاه رسمی اطلاع‌رسانی ناشران بازار سرمایه، کلیه گزارش‌های مالی، عملکردی و اطلاعیه‌های مهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری را منتشر می‌کند. صندوق دارا یکم در کدال شامل اطلاعاتی مانند صورت‌های مالی، گزارش‌های دوره‌ای و اطلاعیه‌های رسمی مرتبط با این صندوق است. سرمایه‌گذاران با مراجعه به این سامانه می‌توانند از آخرین وضعیت عملکرد صندوق مطلع شوند.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق مشترک بانک مسکن کلیک کنید.

صندوق دارا یکم در TSETMC

سایت TSETMC یا شرکت مدیریت فناوری بورس تهران، مرجع اصلی نمایش اطلاعات لحظه‌ای نمادهای بازار سرمایه است. در صفحه صندوق دارا یکم در TSETMC، جزئیات مهمی مانند قیمت پایانی، حجم معاملات، میزان عرضه و تقاضا، روند قیمتی و اطلاعات تکنیکال این صندوق ارائه شده است. این منبع برای تحلیلگران و سرمایه‌گذاران ابزاری کاربردی جهت بررسی رفتار قیمتی و حجم معاملات صندوق محسوب می‌شود.

صندوق دارا یکم در ره‌آورد ۳۶۵

پلتفرم ره‌آورد ۳۶۵ یکی از ابزارهای جامع برای تحلیل داده‌های مالی، نمودارهای تکنیکال و بررسی روند قیمتی نمادهای مختلف در بازار سرمایه است. صفحه صندوق دارا یکم در ره‌آورد ۳۶۵ اطلاعات جامعی درباره تاریخچه قیمتی، تحلیل تکنیکال و بنیادی، حجم معاملات و اخبار مرتبط با این صندوق ارائه می‌دهد که برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای بسیار مفید است.

صندوق دارا یکم در سهام‌یاب

شبکه اجتماعی سهام‌یاب بستری برای گفت‌وگو و تبادل نظر بین فعالان بازار سرمایه است. کاربران می‌توانند در صفحه صندوق دارا یکم در سهام‌یاب به تحلیل‌های کاربران، نظرات سرمایه‌گذاران و آخرین اخبار مرتبط با این صندوق دسترسی داشته باشند. این پلتفرم به‌ویژه برای افرادی که علاقه‌مند به بررسی احساسات بازار و نظرات سایر سرمایه‌گذاران هستند، کاربردی است.