بررسی صندوق اعتماد بانک ملی ایران | آموزش صدور و ابطال

صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران یک صندوق با درآمد ثابت است که در تاریخ ۱۲ تیر ۱۳۹۶ تأسیس شده و با شماره 11517 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. این صندوق با هدف ارائه بازدهی در حد بانکی (یا کمی بیشتر) به سرمایه گذاران و داشتن حداقل ریسک سرمایه گذاری، دارایی‌های خود را به صورت ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت مدیریت می‌کند.

مجوز صندوق درآمد ثابت اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران بر اساس سایت نهادهای مالی دارای مجوز سازمان بورس اوراق بهادار در تصویر زیر قابل مشاهده است:

مدیریت صندوق بر عهده شرکت کارگزاری بانک ملی ایران است و صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری به صورت روزانه و از طریق وب‌سایت رسمی صندوق انجام می‌شود. برای صدور واحدهای جدید، سرمایه گذاران می‌توانند پس از ثبت نام و ورود به سامانه آنلاین اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران اقدام کنند (در تیتر مربوط به صورت تصویری به آموزش صدور صندوق اعتماد بانک ملی پرداخته شده است).

بازدهی صندوق اعتماد بانک ملی در دوره‌های مختلف در وب‌سایت رسمی آن، فیپیران و … قابل مشاهده است و تاکنون عملکردی متناسب با اهداف درآمد ثابت ارائه داده است.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق افق خاورمیانه با درآمد ثابت کلیک کنید.

همچنین صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران فاقد جریمه ابطال زودهنگام بوده و از آنجایی که به صورت ماهانه سود حاصل از سرمایه گذاری را به حساب ثبت شده در سامانه سجام سرمایه‌گذار پرداخت می‌کند، مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری و کسب سود ماهانه تقریباً مشخص هستند. اطلاعات تکمیلی از جمله امیدنامه و ترکیب دارایی‌ها در سایت اصلی اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران (در اوراق بهادار با درآمد ثابت) در دسترس است.

نماد بهابازار صندوق اعتماد بانک ملی

صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران از آنجایی که از نوع صدور و ابطال است در بازار سرمایه همانند صندوق های ETF دارای نماد نیست. سرمایه گذاران می‌توانند با استفاده از نام کامل صندوق «اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران»، اطلاعات مربوط به صندوق را در فضای گوگل جستجو کنند.

نرخ سود صندوق اعتماد بانک ملی

این صندوق به صورت ماهانه سود حاصل از سرمایه گذاری‌های خود را بین سرمایه گذاران توزیع می‌کند. بر اساس اطلاعات موجود، آخرین تقسیم سود در تاریخ ۱۵ دی ۱۴۰۳ انجام شده است که معادل سالانه ۲۲.۴۹٪ و مؤثر سالانه ۲۴.۹۶٪ بوده است. مبلغ سود تقسیمی در این دوره ۱۹۱ ریال به ازای هر واحد سرمایه گذاری بوده است.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق ارزش آفرین گلرنگ و مقایسه با صندوق درآمد ثابت بانک ملی ایران کلیک کنید.

زمان واریز سود صندوق اعتماد بانک ملی

سود صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران به صورت ماهانه به حساب سرمایه گذاران واریز می‌شود. هر دوره تقسیم سود از اولین روز پس از پایان دوره قبلی آغاز و تا مقطع تقسیم سود بعدی ادامه می‌یابد. برای مثال، در تاریخ ۱۵ دی ۱۴۰۳، سود دوره مربوطه به حساب سرمایه گذاران واریز شده است.

ارکان صندوق اعتماد بانک ملی

آخرین ارکان صندوق در سال مالی 1403 به شرح زیر است:

• مدیر صندوق اعتماد بانک ملی: کارگزاری بانک ملی ایران
• حسابرس صندوق اعتماد بانک ملی: موسسه حسابرسی کاربرد تحقیق
• متولی صندوق اعتماد بانک ملی: حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار حسابداران رسمی
• مدیر سرمایه گذاری صندوق اعتماد بانک ملی: یاسر محمودی جم، سعید کشاورز، روح الله حسین زاده راوندی

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق اعتماد بانک ملی

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 11517
• شماره ثبت نزد سازمان: 14006791590
• شناسه ملی: 411741
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 1396/03/03
• تاریخ ثبت نزد سازمان: 1396/04/12
• شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: رایان هم‌افزا

اطلاعات مجوز صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق
• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: 123/127414
• تاریخ شروع اعتبار: 1396/04/31
• تاریخ پایان اعتبار: 1404/02/31

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای دنای زاگرس با نماد جواهر کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق اعتماد بانک ملی

تصویر ارائه‌شده ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران را نشان می‌دهد که در آن نمودار دایره‌ای مربوط به وضعیت روز جاری (6 بهمن 1403) و نمودار خطی بیانگر تغییرات ترکیب دارایی‌ها از زمان تأسیس صندوق تا به امروز است.

در نمودار دایره‌ای، ترکیب دارایی‌های صندوق صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی به تفکیک آورده شده است. بر اساس این نمودار، بزرگ‌ترین بخش دارایی‌ها (۵۴.۷۹ درصد) به اوراق مشارکت اختصاص دارد که نشان‌دهنده ماهیت درآمد ثابت صندوق و تمرکز بر سرمایه گذاری‌های کم ریسک است.

وجه نقد و سپرده بانکی با ۳۴.۶۱ درصد دومین بخش بزرگ دارایی‌ها را تشکیل می‌دهد که نشان از نقد شوندگی بالای دارایی‌های صندوق دارد. سهم سایر دارایی‌ها مانند گواهی سپرده کالایی (۰.۳۷ درصد) و سایر سهم‌ها (۰.۳۹ درصد) ناچیز است و نقش بسیار کمتری در ترکیب دارایی‌ها دارند.

در نمودار خطی، تغییرات ترکیب دارایی‌های صندوق از ابتدای تأسیس تا به امروز نمایش داده شده است. این نمودار نشان می‌دهد که در طول زمان، سهم اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی همواره بخش اصلی دارایی‌های صندوق صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی را تشکیل داده‌اند، اما در برخی دوره‌ها، تغییراتی جزئی در این ترکیب رخ داده است.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

پرتفوی صندوق اعتماد بانک ملی

اگر قصد دارید با جزئیات از ترکیب دارایی صندوق اعتماد بانک ملی مطلع شوید باید پرتفوی این صندوق را بررسی کنید. برای این منظور سایت کدال معتبرترین منبع خواهد بود. در حال حاضر آخرین گزارش منتشر شده در سایت کدال «صورت وضعیت پورتفوی صندوق سرمایه گذاری دوره ۱ ماهه منتهی به ۱۴۰۲/۰۹/۳۰» است (البته منظور همان سال 1403 است و در سایت کدال اشتباه تایپی دارد و ما به همان صورت اینجا آورده‌ایم) است. پس از انتخاب این گزارش باید فایل اکسل را دانلود کرده تا به جزئیات پرتفوی صندوق اعتماد بانک ملی و تمامی خرید و فروش های این صندوق دسترسی داشته باشید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق مشترک بانک مسکن کلیک کنید.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق اعتماد بانک ملی

بررسی ترکیب مالکیت صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران نشان می‌دهد که بخش عمده‌ای از سرمایه این صندوق در اختیار سرمایه گذاران حقیقی است. بر اساس نمودار دایره‌ای، ۶۲ درصد از سرمایه صندوق توسط افراد حقیقی تأمین می‌شود، در حالی که ۳۸ درصد به سرمایه گذاران حقوقی تعلق دارد. این الگو حاکی از آن است که صندوق اعتماد برای سرمایه گذاران حقیقی، به‌ویژه افرادی که به دنبال گزینه‌ای کم ریسک و با بازدهی پایدار هستند، جذابیت بیشتری دارد.

روند تغییرات تاریخی مالکیت که در نمودار خطی نمایش داده شده، نشان می‌دهد که اگرچه سهم حقیقی‌ها همواره بیشتر بوده، اما سهم حقوقی‌ها نیز در دوره‌های خاصی نوساناتی داشته است. این تغییرات ممکن است تحت تأثیر عواملی مانند سیاست‌های سرمایه گذاری شرکت‌های حقوقی، شرایط اقتصادی کشور یا تغییرات نرخ بهره رخ داده باشد.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای تابش کلیک کنید.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق اعتماد بانک ملی

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق اعتماد بانک ملی، تغییرات دوره‌ای مشخصی را نشان می‌دهد که با الگوی تکراری همراه است. این نوسانات به دلیل تقسیم سود نقدی در پایان هر ماه رخ می‌دهد.

با دقت به نمودار می‌توان مشاهده کرد که در پایان هر ماه، قیمت آماری صندوق (خط سبز) به‌طور ناگهانی کاهش می‌یابد. این کاهش ناشی از خروج سود نقدی از ارزش خالص دارایی‌های صندوق است که به سرمایه گذاران پرداخت می‌شود. پس از این کاهش، در طول ماه قیمت آماری صندوق به‌تدریج افزایش پیدا می‌کند، زیرا درآمدهای حاصل از دارایی‌های صندوق اعتماد بانک ملی مجدداً انباشته شده و ارزش صندوق به سطح پیشین خود باز می‌گردد.

همچنین قیمت صدور و ابطال (خطوط آبی و مشکی) نوسانات کمتری دارند و معمولاً روندی نزدیک به هم را دنبال می‌کنند. این موضوع نشان می‌دهد که مکانیزم صدور و ابطال واحدها در صندوق به شکلی طراحی شده که تأثیر تقسیم سود نقدی بر قیمت‌های صدور و ابطال محدود است و سرمایه گذاران از این بابت دچار زیان نمی‌شوند.

این الگوی تکرارشونده در واقع نشان‌دهنده ماهیت صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود دوره‌ای است و برای سرمایه گذاران نشان‌دهنده شفافیت عملکرد و توزیع سود منظم صندوق هست. همچنین این نکته را می‌رساند که سرمایه گذاران در صورت نگهداری واحدها، علاوه بر دریافت سود نقدی، شاهد بازیابی ارزش واحدهای خود در طول دوره خواهند بود.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای زرین آگاه کلیک کنید.

نمودار بازدهی صندوق اعتماد بانک ملی

نمودار بازدهی صندوق اعتماد بانک ملی نشان‌دهنده روند افزایش بازدهی صندوق در بازه یک‌ساله نسبت به سال گذشته است. این نمودار دارای ویژگی خاصی است که بازدهی را به صورت پله‌ای نمایش می‌دهد و دلیل اصلی این الگو، تقسیم سود نقدی ماهانه به سرمایه گذاران است.

1. الگوی پله‌ای: هر پله در نمودار صندوق درآمد ثابت اعتماد کارگزاری بانک ملی بیانگر یک دوره تقسیم سود نقدی است. با تقسیم سود، بازدهی صندوق موقتاً کاهش می‌یابد (افت در نمودار)، اما به مرور زمان و با انباشته شدن سودهای سرمایه گذاری جدید، بازدهی مجدداً رشد می‌کند و به سطح پیشین یا بالاتر از آن می‌رسد.

2. روند صعودی پایدار: افزایش بازدهی صندوق در بلندمدت نشان می‌دهد که ساختار سرمایه گذاری و مدیریت دارایی‌ها به گونه‌ای است که بازدهی کلی صندوق رشد پایداری (حدود 24 درصد سالانه) را تجربه کرده است.

3. اثر تقسیم سود بر نوسانات: ماهیت تقسیم سود باعث می‌شود نمودار به جای یک روند هموار، شکلی پله‌ای داشته باشد. این نشان‌دهنده تعهد صندوق به پرداخت سود منظم به سرمایه گذاران است که ویژگی مثبتی محسوب می‌شود، به‌ویژه برای سرمایه گذارانی که به دنبال جریان نقدی منظم هستند.

4. مقایسه نقاط اوج و افت: فاصله بین هر دو نقطه اوج نشان‌دهنده مقدار بازدهی است که صندوق در یک ماه (یک دوه پرداخت سود نقدی) ایجاد کرده است.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق اعتماد بانک ملی

برای سرمایه گذاری در صندوق اعتماد بانک ملی، نیازی به انجام احراز هویت در سایت این صندوق ندارید. کافی است یک‌بار فرایند احراز هویت خود را در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) تکمیل کنید. پس از ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام، به راحتی می‌توانید در این صندوق و سایر نهادهای مالی مرتبط سرمایه گذاری کنید.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق اعتماد بانک ملی

برای ثبت نام در صندوق اعتماد بانک ملی پس از مراجعه به وب سایت اصلی آن باید در صفحه اول روی دکمه آبی رنگ «ورود سرمایه گذاران» کلیک کنید.

در صفحه بعدی از منو سمت راست روی «ثبت نام در صندوق» کلیک کنید تا صفحه مربوطه برایتان باز شود و طبق تصویر در هر کادر مشخصات خواسته شده یعنی نوع مشتری، کد ملی، شماره موبایل و کد امنیتی را وارد نمایید.

نکته: اگر قصد افتتاح حساب برای خودتان یا یک شخص حقیقی را دارید در گزینه نوع مشتری باید «حقیقی ایرانی» را انتخاب نمایید.

در ادامه یک کد اختیار سنجی برای تائید به شماره موبایل وارد شده ارسال خواهد شد، آن را در کادر «کد اعتبار سنجی» تایپ کنید. اگر کد برایتان ارسال نمی‌شود شماره موبایل وارد شده را از مجدد بررسی کنید.

آخرین مرحله تاییده سامانه سجام است. در این صفحه مجدد باید کد ملی را وارد کرده و منتظر بمانید تا از طرف سامانه سجام نیز کد تائید برایتان ارسال شود (بنابراین قبل از ثبت نام در سایت ابتدا باید در سامانه سجام احراز هویت کنید). در ادامه یک نام کاربری و رمز عبور برای خود ایجاد نمایید.

با فشردن دکمه «تکمیل ثبت نام» ثبت نام در صندوق اعتماد بانک ملی با موفقیت انجام خواهد شد.

بیشتر بدانید: برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق اعتماد بانک ملی

از آنجایی که صندوق اعتماد بانک ملی از نوع صدور و ابطال است «زمان معامله» برای آن معنایی ندارد در واقع هر درخواست صدور و ابطالی که قبل از ساعت 16 روزهای کاری ثبت شود. حداکثر تا دو روز کاری بعد ثبت خواهد شد. حال درخواست هایی که پس از ساعت 16 ثبت می‌شوند در روز کاری بعدی لحاظ گشته، بنابراین ممکن است تا سه روز کاری ثبت شدن آن زمان ببرد.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه صدور و ابطال صندوق اعتماد بانک ملی

برای صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت اعتماد بانک ملی ابتدا باید در صفحه اصلی سایت و با استفاده از دکمه «ورود سرمایه گذاران» وارد صفحه مربوط به منوی خدمات شوید، سپس از منو سمت راست «ورود به سامانه» وارد حساب کاربری خود شده در ادامه به صورت گام به گام از آموزش تصویری زیر استفاده کنید:

بیشتر بدانید: برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه صدور (خرید) صندوق اعتماد بانک ملی

پس از ورود به حساب کاربری‌تان در صندوق اعتماد بانک ملی، از منو سمت راست روی گزینه «صدور» کلیک کنید. در ادامه با دو روش صدور واحد صندوق اعتماد بانک ملی مواجه می‌شوید:

1 پرداخت الکترونیک

2 فیش واریزی

صدور صندوق اعتماد بانک ملی از طریق پرداخت الکترونیک

صدور صندوق اعتماد بانک ملی از طریق پرداخت الکترونیک بسیار آسان بوده و مشابه خرید اینترنتی است. در این روش کافی است 1 درگاه پرداخت و 2 مبلغ مد نظر برای واریزی بر حسب ریال را وارد کنید تا به شما تعداد واحدهایی که می‌توانید صادر کنید را نشان دهد که در این مثال 108 واحد شده است.

در نهایت روی دکمه «تائید» کلیک کنید تا به درگاه پرداخت منتقل شوید.

نکات صدور صندوق اعتماد بانک ملی از طریق پرداخت الکترونیک

1 انتقال وجوه به حساب صندوق: توجه داشته باشید که با توجه به رویه تسویه بانک مرکزی، وجوه واریزی شما از طریق پرداخت الکترونیک، یک یا دو روز کاری پس از واریز به حساب بانکی صندوق منتقل خواهد شد. بر همین اساس، طبق قوانین صندوق‌های سرمایه گذاری، تاریخ تائید درخواست صدور واحدهای سرمایه گذاری بر اساس تاریخ انتقال وجه به حساب صندوق محاسبه و ثبت می‌شود.

2 استفاده از وجوه مازاد: بر اساس مجوز اداره امور صندوق‌های سرمایه گذاری سازمان بورس و اوراق بهادار، وجوه مازاد بر مبلغ صدور هر واحد سرمایه گذاری به حساب سرمایه گذار واریز نخواهد شد و در حساب صندوق تجمیع می‌شود. این وجوه مازاد، بلافاصله پس از رسیدن به حداقل مبلغ لازم برای صدور یک واحد سرمایه گذاری، برای صدور واحد جدید مورد استفاده قرار می‌گیرد.

صدور صندوق اعتماد بانک ملی از طریق فیش واریزی

روش بعدی برای صدور صندوق اعتماد بانک ملی از طریق فیش واریزی است. در این روش باید با دقت بیشتری موارد خواسته شده را پر کنید. در ادامه نکات مهم برای صدور واحدهای صندوق اعتماد بانک ملی آورده شده است.

لطفاً در زمان ثبت درخواست صدور واحدهای سرمایه گذاری به موارد زیر توجه فرمایید. در صورت عدم رعایت این نکات، صندوق هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال تائید نشدن درخواست شما نخواهد داشت:

1- تطابق کد ملی واریز کننده وجه و درخواست‌کننده صدور: کد ملی فردی که مبلغ را به حساب صندوق (شماره حساب: 0222712529001) واریز می‌کند، باید دقیقاً با کد ملی ثبت‌شده در درخواست صدور مطابقت داشته باشد.

تذکر: در زمان نگارش این محتوا (10 بهمن 1403) شماره حساب اعلام شده توسط بانک ملی همانی است که ذکر شده، برای آنکه به اطلاعات به روز دسترسی داشته باشید حتماً سایت اصلی صندوق اعتماد بانک ملی را بررسی کنید.

2- تطابق شماره فیش واریزی: شماره فیش واریزی به حساب صندوق باید با شماره فیش واردشده در درخواست صدور یکسان باشد.

3- تطابق تاریخ واریز وجه: تاریخ واریز وجه به حساب صندوق باید با تاریخ ثبت درخواست صدور در سایت صندوق همخوانی داشته باشد.

4 استفاده از وجوه مازاد: در این روش نیز وجوه مازاد به حساب بانکی شما واریز نشده و در حساب کاربری صندوق باقی خواهد ماند تا زمانی که به حد نصاب خرید یک واحد صندوق اعتماد بانک ملی برسد.

آموزش تصویری ابطال (فروش) صندوق اعتماد بانک ملی

برای ابطال واحدهای صندوق اعتماد بانک ملی ابتدا باید وارد حساب کاربری خود در این صندوق شده و سپس مطابق با تصویر با استفاده از گزینه «ابطال» در منو سمت راست، به بخش مربوط به «درخواست ابطال واحد سرمایه گذاری» وارد شوید.

در ادامه تعداد واحدهایی که قصد ابطال آن‌ها را دارید مشخص کرده و پس از پر کردن سایر کادرها روی دکمه «تائید» کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق اعتماد بانک ملی

یکی از نکات مهمی که سرمایه گذاران در زمان ابطال واحدهای سرمایه گذاری باید به آن توجه داشته باشند، زمان ثبت درخواست ابطال است. در صورتی که درخواست ابطال خود را قبل از ساعت 16 در روز کاری ثبت کنید، وجه حاصل از فروش واحدهای شما طبق مقررات صندوق، حداکثر طی 7 روز به حساب بانکی ثبت‌شده شما واریز خواهد شد.

اگر ساعت ثبت درخواست شما پس از 16 باشد، از آنجایی که این درخواست در روز بعدی بررسی می‌شود، ممکن است این فرآیند به اندازه یک روز کاری بیشتر زمان ببرد.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

کارمزد صندوق اعتماد بانک ملی

در این صندوق، برای صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری هیچ هزینه مستقیمی به‌عنوان کارمزد از سرمایه گذاران دریافت نمی‌شود؛ اما یک اختلاف قیمت بین نرخ صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری اعمال می‌شود. این اختلاف قیمت به‌عنوان کارمزد غیرمستقیم محاسبه می‌شود.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق اعتماد بانک ملی

یکی از مزایای جذاب سرمایه گذاری در صندوق اعتماد بانک ملی، بهره‌مندی از معافیت مالیاتی برای سود حاصل از سرمایه گذاری است. سرمایه گذارانی که اقدام به خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوق می‌کنند، می‌توانند بدون نگرانی از پرداخت مالیات، از سود حاصل‌شده بهره‌مند شوند.

صندوق اعتماد بانک ملی در کدال

با مراجعه به بخش صندوق اعتماد بانک ملی در کدال، سرمایه گذاران می‌توانند به اطلاعاتی نظیر صورت‌های مالی، گزارش‌های دوره‌ای، وضعیت دارایی‌ها و تغییرات مهم صندوق دسترسی داشته باشند. این شفافیت به شما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری سرمایه گذاری کنید و عملکرد صندوق را به‌طور دقیق دنبال کنید.