صندوق مشترک ماوا | آموزش ثبت نام و خرید صندوق مشترک بانک مسکن

در این محتوا قصد داریم به صورت صفر تا صد به بررسی صندوق مشترک بانک مسکن بپردازیم تا به راحتی تصمیم بگیرید که آیا قصد سرمایه گذاری در این صندوق درآمد ثابت را دارید یا خیر؟

همه چیز درباره صندوق مشترک بانک مسکن

صندوق سرمایه گذاری مشترک بانک مسکن، یکی از صندوق های سرمایه گذاری بر اساس صدور و ابطال و از نوع درآمد ثابت در بازار سرمایه ایران است که توسط بانک مسکن تأسیس شده است. این صندوق از سال 1388 فعالیت خود را آغاز کرده و با شماره ثبت 10766 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. مدیریت این صندوق بر عهده شرکت تأمین سرمایه بانک مسکن بوده و هدف اصلی آن، ایجاد فرصتی برای کسب سود ماهانه با حداقل ریسک برای سرمایه گذاران است.

صندوق سرمایه گذاری مشترک بانک مسکن بنا بر اطلاعیه منتشر شده در سایت روزنامه رسمی در تاریخ 1402/05/02 نام خود را به “صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا” تغییر داد.

صندوق ماوا به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، حداقل 85 درصد از دارایی‌های خود را در سبدی متنوع از اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌کند و مابقی دارایی خود را می‌تواند در سایر دارایی ها برای کسب سود و بازدهی بیشتر سرمایه گذاری کند. این تنوع‌سازی، ریسک سرمایه گذاری را کاهش داده و شانس کسب بازدهی پایدار را افزایش می‌دهد.

حداقل مقدار خرید واحدهای سرمایه گذاری ماوا، یک واحد بوده که حداقل 100.000 تومان است و از آنجایی که صندوق ماوا به صورت ماهانه تقسیم سود دارد؛ بنابراین با نزدیک شدن به زمان تقسیم سود قیمت حداقلی هر واحد صندوق ماوا تا حدود 102.000 هزار تومان افزایش میابد

یکی از ویژگی‌های مهم صندوق ماوا، نقد شوندگی بالا آن است. سرمایه گذاران می‌توانند در هر زمان از روزهای کاری شنبه تا چهارشنبه که تمایل داشته باشند، واحدهای سرمایه گذاری خود را به قیمت روز ابطال کرده و وجه خود را تا دو روز کاری بعد دریافت کنند. نکته قابل توجه، ضمانت نقد شوندگی این صندوق توسط تأمین سرمایه بانک مسکن است که به معنای اطمینان از بازگشت سرمایه گذاران در صورت درخواست آن‌ها هست.

ارکان صندوق مشترک بانک مسکن

• مدیر صندوق مشترک بانک مسکن: تأمین سرمایه بانک مسکن
• مدیر سرمایه گذاری صندوق مشترک ماوا: نبی اله آقائی، سید محمدرضا حبیب زاده، فرزانه حق دوست
• متولی صندوق مشترک بانک مسکن: موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
• حسابرس صندوق مشترک بانک مسکن: موسسه حسابرسی ارکان سیستم

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

ضامن نقد شوندگی صندوق مشترک بانک مسکن

ضامن نقد شوندگی در یک صندوق سرمایه گذاری، به ویژه صندوق های مشترکی مانند صندوق های بانک مسکن، یک تضمین مهم برای سرمایه گذاران است. این تضمین به این معناست که اگر شما بخواهید واحدهای خود را در صندوق بفروشید و وجه آن را دریافت کنید، ضامن متعهد می‌شود که این وجه را در کوتاه‌ترین زمان ممکن به شما پرداخت کند.

بنابر اطلاعات موجود در سایت صندوق، تأمین سرمایه بانک مسکن (سهامی خاص) به عنوان ضامن نقد شوندگی صندوق مشترک بانک مسکن، این مسئولیت را بر عهده دارد. این شرکت، یک شرکت زیرمجموعه بانک مسکن است که وظیفه اصلی آن تأمین مالی پروژه‌های مختلف است.

برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

میزان سود صندوق مشترک بانک مسکن

صندوق سرمایه گذاری ماوا یک صندوق درآمد ثابت است؛ بنابراین نباید از آن انتظار بازدهی زیادی داشت. سود صندوق ماوا به صورت ماهانه تقریباً 2 درصد است به این معنی که به طور متوسط، ارزش هر واحد سرمایه گذاری در طول یک ماه گذشته ۲ درصد افزایش یافته است.

بازده روزانه، هفتگی، ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یک ساله صنددوق مشترک بانک مسکن نشان‌دهنده افزایش درصد ارزش سرمایه گذاری در هر یک از این بازه‌های زمانی است. به عنوان مثال، بازده یک ساله 23.96 درصد نشان می‌دهد که اگر شما یک سال پیش در این صندوق سرمایه گذاری کرده بودید، ارزش سرمایه گذاری شما حدود 24 درصد افزایش یافته است.

ترکیب دارایی‌های موجود در سبد سرمایه گذاری صندوق، نقش مهمی در تعیین بازده آن دارد. تصویر زیر از سایت فیپیران گرفته شده و اطلاعات ارائه شده بر اساس داده‌های موجود در تاریخ 6 آذر ۱۴۰۳ است.

برای مقایسه صندوق با صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق مشترک بانک مسکن

در این بخش، به معرفی رسمی صندوق مشترک بانک مسکن و ارائه اطلاعات مربوط به ثبت و مجوز فعالیت آن می‌پردازیم. این اطلاعات، به عنوان شناسنامه صندوق، به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا اطمینان حاصل کنند که این صندوق، به صورت قانونی و تحت نظارت نهادهای مربوطه فعالیت می‌کند و تمامی مجوزهای لازم را دارا هست.

اطلاعات ثبت صندوق مشترک بانک مسکن

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۲۸۹۴۹
• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۰۷۶۶
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۳۸۸/۱۲/۰۸
• شناسه ملی: ۱۰۳۲۰۷۴۴۹۴۲
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: رایان هم افزا
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۳۹۰/۱۲/۲۴

اطلاعات مجوز صندوق مشترک بانک مسکن

• تاریخ پایان اعتبار: ۱۴۰۴/۰۱/۲۳
• تاریخ شروع اعتبار: ۱۳۹۸/۱۲/۱۶
• شماره مجوز: ۱۲۲/۱۵۱۵۹۱
• وضعیت مجوز: فعال
• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق

برای بررسی سودآوری صندوق طلای ناب کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق مشترک بانک مسکن

تصویر زیر، تغییرات ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری مشترک بانک مسکن را در طول زمان نشان می‌دهد. به عبارت ساده‌تر، این نمودار نشان می‌دهد که پول‌های سرمایه گذاران در این صندوق در چه مواردی سرمایه گذاری شده است و این ترکیب از ابتدای تأسیس صندوق مشترک ماوا چگونه تغییر کرده است.

هر خط رنگی نشان‌دهنده یک نوع دارایی است. اندازه بخش‌های بزرگ‌تر نشان‌دهنده آن است که سهم بیشتری از دارایی‌های صندوق در آن نوع دارایی سرمایه گذاری شده است.

• اوراق مشارکت: 46/86 درصد
• سپرده بانکی: 35.3
• پنج سهم با بیشترین وزن: 9.38 درصد
• سایر سهام: 7.27 درصد
• واحدهای صندوق: 0/52 درصد
• سایر دارایی ها: 0.67

برای مقایسه صندوق درآمد ثابت لوتوس پارسیان با صندوق مشترک ماوا کلیک کنید.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق مشترک بانک مسکن

تصویر ارائه شده به طور خلاصه تغییرات در مالکیت صندوق مشترک بانک مسکن را در طول زمان نشان می‌دهد. به طور کلی، این تصویر دو گروه اصلی از مالکان را نشان می‌دهد:

• سرمایه گذاران حقیقی: افرادی که به صورت مستقیم در صندوق سرمایه گذاری کرده‌اند.
• سرمایه گذاران حقوقی: معمولاً شامل مؤسسات مالی، شرکت‌ها و سازمان‌هایی هستند که به نمایندگی از گروهی از افراد یا برای اهداف خاص در صندوق سرمایه گذاری می‌کنند.

بر اساس تسلط مالکیت سرمایه گذاران حقیقی می‌توان نتیجه گرفت که صندوق مشترک بانک مسکن توانسته است به خوبی اعتماد سرمایه گذاران حقیقی را جلب کند. توزیع گسترده سرمایه در بین سرمایه گذاران حقیقی، یکی از نقاط قوت این صندوق محسوب می‌شود.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق مشترک ماوا

در حالت ایده آل، قیمت صدور و ابطال باید به هم نزدیک باشند؛ اما در عمل، به دلیل هزینه های معاملاتی و سایر عوامل، این دو قیمت معمولاً با هم تفاوت دارند که در زمان نوشتن این محتوا (6 آذر 1403) حدود 1/22 درصد است.

قیمت آماری صندوق مشترک مسکن در تصویر زیر به رنگ سبز نمایش داده شده است. همان‌طور که مشاهده می‌کنید قیمت آماری صندوق ماوا نوسان زیادی نسبت به قیمت های صدور و ابطال دارد. با این حال این امر در نوسان قیمت صدور و ابطال تأثیر نگذاشته است و در یک سال گذشته این قیمت ها در محدوده بین 100 تا 102 تومان با توجه به فاصله زمانی از تاریخ تقسیم سود نوسان کرده‌اند.

برای مقایسه بازدهی صندوق سکه با صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

نمودار بازدهی صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا یک صندوق درآمد ثابت است که ماهانه تقسیم شود دارد. تصویر زیر در حال نشان دادن مقدار بازدهی صندوق در هر نقطه نسبت به سال گذشته است. به همین دلیل اگر دقت کنید میزان بازدهی صندوق در پایین‌ترین قسمت منحنی بالاترین بخش منحنی فقط اختلاف دو درصد دارد. این اختلاف دو درصدی حاکی از میزان بازدهی ماهانه در صندوق است.

با بررسی‌های مختلف متوجه شدیم که بازدهی سالانه صندوق ماوا حدود 22 الی 24 درصد است و شما به صورت روزانه می‌توانید به این نرخ بازدهی دست یابید و نیاز به خواب سرمایه‌تان به مدت یک سال وجود ندارد. تا اینجای کار شرایط مناسب است اما باید یک مفهوم به نام “تورم” دقت داشته باشید

زیرا هنگام سرمایه گذاری در صندوق مشترک ماوا، نرخ تورم نیز بر قدرت خرید بازدهی سرمایه گذاری تأثیر می‌گذارد. اگر نرخ تورم بالاتر از نرخ بازدهی صندوق باشد، در واقع ارزش واقعی سرمایه شما کاهش یافته است. برای مثال در سالی که نرخ تورم 50 درصد گزارش شده است و شما بازدهی سالانه 24 درصد کسب کرده‌اید. عملاً ارزش سرمایه‌تان نسبت به سال گذشته 26 درصد کاهش بوده است.

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای زرین آگاه کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

برای انجام هرگونه فرآیند ثبت نام، صدور یا ابطال و سرمایه گذاری در صندوق ماوا، احراز هویت شما در سامانه سجام الزامی است. این فرایند به صورت الکترونیکی و از طریق سامانه سجام قابل انجام است.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

برای خرید و فروش واحدهای صندوق مشترک ماوا ملزم به ثبت نام در سایت آن صندوق هستید. در این راستا ابتدا وارد سایت اصلی صندوق مشترک ماوا شوید و از صفحه‌ی اصلی وب‌سایت روی دکمه “ورود سرمایه گذاران” کلیک کنید.

در صفحه جدیدی که برایتان باز می‌شود. از منو خدمات روی گزینه “ثبت نام در صندوق” کلیک کنید. تا پنجره مربوط به ثبت نام برایتان باز شود.

سپس در کادر نوع مشتری، بر اساس نوع خود (حقیقی ایرانی، حقوقی ایرانی یا اتباع خارجه) گزینه مناسب را انتخاب کنید. در این آموزش، ثبت نام اشخاص حقیقی ایرانی را بررسی می‌کنیم. در کادرهای مربوطه، کد ملی و شماره موبایل خود را به دقت وارد کنید.

در نهایت روی گزینه “مرحله بعد” کلیک کنید.

در این گام باید تائید شماره موبایل خود را تائید کنید، به همین منظور کدی که به شماره موبایل شما ارسال می‌شود را در کادر مربوطه وارد کرده و روی “مرحله بعد” کلیک کنید.

پس از تائید شماره موبایل، سیستم به صورت خودکار اطلاعات شما را از سامانه سجام استعلام می‌کند. مجدداً کد ملی خود را همراه با کدی که از سامانه سجام برایتان پیامک شده است، وارد کنید.

در ادامه باید اطلاعات نام کاربری و رمز عبور را وارد کنید. توجه کنید که اطلاعات این بخش کاملاً اختیاری است برای مثال شخصی فقط یکسری اعداد به عنوان نام کاربری خود وارد می‌کند و دیگری نام و نام خانوادگی‌اش را.

فقط این اطلاعات در محلی امن ذخیره کرده و بهتر است دیگران از آن اطلاع نداشته باشند.

پس از انجام مراحل بالا، ثبت نام شما در صندوق مشترک بانک مسکن تکمیل شده است.

ورود به سامانه صندوق مشترک بانک مسکن

برای ورود به سامانه صندوق مشترک بانک مسکن، مراحل زیر را دنبال کنید:

1- باز کردن سایت: آدرس سایت صندوق ماوا را در مرورگر خود وارد کنید.

2- ورود به سامانه: در صفحه اصلی سایت، معمولاً گزینه‌ای با عنوان “ورود سرمایه گذاران” وجود دارد. روی این گزینه کلیک کنید.

3- وارد کردن اطلاعات: از منو “ورود به سامانه” نام کاربری و رمز عبور خود را که در هنگام ثبت نام ایجاد کرده‌اید، در کادرهای مربوطه وارد کرده و روی دکمه ورود کلیک کنید.

توجه: در صورتی که رمز عبور خود را فراموش کرده‌اید، می‌توانید از طریق گزینه “فراموشی رمز عبور” رمز عبور جدیدی دریافت کنید.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

بهتر است بدانید امکان صدور و ابطال از طریق تمامی شعب بانک مسکن یا به صورت آنلاین از طریق سایت صندوق ماوا وجود دارد. قبل از شروع سرمایه گذاری در این صندوق بهتر است پس از ورود به حساب کاربری خود از منو سمت راست گزینه “صفحه نخست” را انتخاب کنید تا به صورت دقیق به اطلاعات مربوط به قیمت صدور و ابطال واحدهای صندوق ماوا دسترسی داشته باشید.

آموزش تصویری نحوه صدور واحد صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

در این بخش قصد داریم به آموزش مراحل دقیق صدور واحد صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا را به همراه نکات مهم بپردازیم.

1- با استفاده از نام کاربری و رمز عبورتان وارد حساب کاربری خود در صندوق مشترک ماوا شوید. سپس از منو سمت راست روی گزینه صدور کلیک کنید.

در ادامه از شما خواسته می‌شود که با مفاد اساسنامه و امید نامه صندوق موافقت کنید، تنها کافی است روی گزینه “قبول دارم” کلیک کنید. این اطلاعات در سایت اصلی صندوق موجود است.

در ادامه دو روش برای صدور واحدهای صندوق ماوا وجود دارد: 1- فیش واریزی و 2- پرداخت الکترونیک.

نحوه صدور صندوق مشترک ماوا از طریق فیش واریزی

در این روش شما باید به صورت حضوری به یکی از بانک‌های زیر مراجعه کرده و به حساب صندوق مشترک ماوا وجه نقد واریز نمایید. در این خصوص دو شماره حساب برای بانک مسکن، بانک پاسارگاد و بانک گردشگری را می‌توانید در منو آبشاری “شماره حساب صندوق” مشاهده نمایید.

پس از واریز وجه به حساب صندوق ماوا باید تصویر فیش واریزی را در این قسمت بارگذاری کنید و سایر اطلاعات خواسته شده را نیز پر گنید.

صدور از طریق این روش حدود یک روز کاری زمان خواهد برد. به عبارتی اگر شما امروز وجه را واریز نمایید فردای کاری صندوق ماوا اقدام به سرمایه گذاری برایتان می‌کند.

نحوه صدور صندوق مشترک ماوا از طریق پرداخت الکترونیک

در روش پرداخت الکترونیک دقیقاً همانند خرید اینترنتی به سادگی مبلغی که قصد سرمایه گذاری کردن را دارید در کادر “مقدار نبلع واریزی” وارد می‌کنید. در همان لحظه تعداد واحدهایی که امکان خرید آن‌ها برایتان وجود دارد نشان داده می‌شود که در اینجا 10 عدد است.

این روش نسبت به فیش واریزی آسان‌تر و سریع‌تر است اما دو روز کاری زمان می‌برد تا موجودی نقدی شما تبدیل به واحدهای صندوق سرمایه گذاری ماوا شود.

آموزش تصویری ابطال واحد صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

هر زمانی که تصمیم به ابطال واحدهای سرمایه گذاری شده در صندوق ماوا را داشتید کافی است پس از ورود به حساب کاربری‌تان مطابق با آموزش تیترهای قبلی، از منو موجود روی گزینه “ابطال” کلیک کنید تا صفحه مربوط به “درخواست ابطال واحد سرمایه گذاری” برایتان باز شود.

در این صفحه می‌توانید تعداد واحدهایی از صندوق ماوا که قصد فروش آن‌ها را دارید مشخص کنید. وجه نقد حاصل از فروش واحدهای صندوق ماوا به حساب بانکی که زمان ثبت نام در سجام اعلام کرده‌اید، واریز خواهد شد.

اگر می‌خواهید به حساب دیگری واریز شود باید اطلاعات خود را در سامانه سجام به روزرسانی کرده و مجدداً در سامانه صندوق مشترک بانک مسکن اطلاعات خود را به روز رسانی کنید.

کارمزد صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

شاید برایتان سؤال پیش بیاید که آیا هنگام خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری، کارمزدی پرداخت می‌شود؟ پاسخ ساده است: در صندوق مشترک ماوا، کارمزد به صورت مستقیم دریافت نمی‌شود. تفاوت بین قیمتی که شما برای خرید هر واحد می‌پردازید (قیمت صدور) و قیمتی که هنگام فروش دریافت می‌کنید (قیمت ابطال)، در واقع همان کارمزد است.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک ماوا

طبق قوانین مالیاتی ایران، سود حاصل از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک، از جمله صندوق ماوا، از پرداخت مالیات بر درآمد معاف است. برای مثال اگر شما دو درصد از خرید واحدهای صندوق ماوا سود کسب کنید، کلیه آن مقدار به خودتان تعلق می‌گیرد.

آیا امکان از دست دادن اصل سرمایه در صندوق مشترک ماوا وجود دارد؟

به طور معمول، صندوق های با درآمد ثابت همانند صندوق مشترک ماوا به گونه‌ای طراحی شده‌اند که از اصل سرمایه شما محافظت کنند. به همین دلیل، احتمال از دست دادن اصل سرمایه در این نوع صندوق ها بسیار کم است. با این حال، اگر شما واحدهای سرمایه گذاری خود را خیلی زود (مثلاً کمتر از سه روز پس از خرید) بفروشید، ممکن است با کاهش اندکی در ارزش سرمایه گذاری‌تان مواجه شوید.

سؤالات متداول