نقد و بررسی صندوق بورسی دانیک
صندوق سرمایهگذاری املاک و مستغلات نیک رای، در تاریخ 1402/01/19 به شماره 12111 در سازمان بورس و اوراق بهادار و با شماره 55331 در تاریخ 1401/12/23 در سازمان اسناد ثبت شده است. این صندوق با نماد دانیک فعالیت خود را تحت مدیریت شرکت گروه مالی دانایان و بازارگردانی صندوق اختصاصی بازارگردانی دانایان در تاریخ 1402/07/05 شروع کرده است.
پرتفوی دانیک عمدتاً از دو بخش تشکیل شده است:
- املاک و مستغلات (بخش اصلی): شامل واحدهای اداری، تجاری و مسکونی که هدف از نگهداری آنها کسب درآمد از محل اجارهبها و افزایش سرمایه در بلندمدت است.
- اوراق و سپردهها (بخش نقدینگی): شامل اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپردههای بانکی که بهمنظور تأمین نقدینگی موردنیاز برای پرداخت هزینههای جاری و پاسخگویی به درخواستهای فروش سرمایهگذاران نگهداری میشود.
البته کف یا سقفی برای این دو بخش تعیین نشده است و مدیر صندوق بنا به صلاحدید خود حتی میتواند 100 درصد دارایی را در اوراق درآمد ثابت نگهدارد؛ به همین دلیل قبل از سرمایهگذاری، بررسی پرتفوی از سامانه کدال ضروری است.
نحوه خرید و فروش صندوق املاک دانیک
برای خرید و فروش صندوق املاک دانیک، قدم اول این است که حتماً کد بورسی داشته باشید. اگر کد ندارید، باید ابتدا در سامانه سجام ثبتنام کنید و سپس در یکی از کارگزاریهای بورس یک حساب کاربری فعال باز کنید. بعد از اینکه کد بورسی خود را گرفتید و حساب کارگزاریتان فعال شد، باید مبلغی که میخواهید سرمایهگذاری کنید را به حساب کارگزاری خود واریز کنید.
حالا نوبت به خرید میرسد: در ساعات معاملاتی بورس، وارد سامانه معاملاتی کارگزاری خود شوید، نماد «دانیک» را جستجو کنید، تعداد واحد مورد نظر و قیمتی که میخواهید بخرید را وارد کرده و سفارش خود را ثبت کنید. اگر قیمت پیشنهادی شما با قیمت فروشنده مطابقت داشته باشد، خریدتان بلافاصله انجام میشود. برای فروش هم دقیقاً همین مراحل را طی میکنید، با این تفاوت که گزینه «فروش» را انتخاب میکنید.
شرایط معاملاتی صندوق دانیک
در جدول زیر بهصورت جامع راجعبه شرایط معاملاتی نماد دانیک در بورس توضیح داده شده است.
| نماد معاملاتی | دانیک |
| نوع صندوق | صندوق سرمایهگذاری املاک و مستغلات قابل معامله (ETF) |
| ساعات معاملاتی | ۹:۰۰ تا 15:00 (روزهای شنبه تا چهارشنبه) |
| حداقل سفارش | مبلغ خالص ۱۰۰ هزار تومان |
| زمان تسویه | T+2 (دو روز کاری پس از انجام معامله) |
| کارمزد خرید | ۰.۰۰۰۱۸۱۲۵ (معادل ۰.۰۱۸۱۲۵ درصد از ارزش معامله) |
| کارمزد فروش | ۰.۰۰۰۱۸۱۲۵ (معادل ۰.۰۱۸۱۲۵ درصد از ارزش معامله) |
| مجموع کارمزد | ۰.۰۰۰۳۶۲۵ (معادل ۰.۰۳۶۲۵ درصد از کل مبلغ معامله) |
| مالیات بر سود | معاف (مطابق با قوانین سازمان بورس) |
| سوددهی دورهای | ندارد (سود در NAV صندوق انباشته میشود) |
| ضامن نقدشوندگی | ندارد |
| حداکثر سهامدار | بدون محدودیت |
| نحول ثبت سفارش | از طریق سامانه معاملاتی کارگزاریها |
روش محاسبه کارمزد: کارمزد خرید و فروش بر اساس ارزش کل معامله محاسبه میشود. بهعنوان مثال، برای خرید ۱۰ میلیون تومانی، کارمزد معامله حدود 36,250 تومان خواهد بود که در زمان خرید کسر میشود.
نکات سرمایهگذاری در صندوق دانیک
مقایسه با رقبا: قبل از خرید بهتر است شرایط سایر صندوقهای قابل معامله املاک در بورس ایران (کلید، کاخ، ارزش مسکن، مالک آتیه و کاشانه) را نیز بررسی کنید.
قیمت NAV ابطال: قبل از خرید صندوق دانیک باید تفاوت قیمت بازار با ارزش واقعی هر واحد (NAV) را بدانید. NAV این صندوق بهصورت لحظهای نیست و در بازههای دورهای اعلام میشود؛ به همین دلیل ممکن است قیمت بازار با آن فاصله داشته باشد و اصطلاحاً صندوق با حباب معامله شود. برای مثال آخرین NAV مربوط به 1404/10/22 است درحالیکه تاریخ این بررسی 1405/03/31 است؛ بنابراین پیش از هر معامله حتماً به این موضوع توجه کنید.
سوالات متداول | خرید نماد دانیک
ترکیب دقیق دارایی صندوق دانیک چیست و داراییها چگونه تقسیم شده است؟
بخش عمده دارایی صندوق به املاک و مستغلات اختصاص دارد و مابقی در اوراق درآمد ثابت و سپردههای بانکی سرمایهگذاری میشود.
آیا امکان تضمین اصل سرمایه در این صندوق وجود دارد؟
خیر. هیچ صندوق املاک و مستغلاتی اصل سرمایه را تضمین نمیکند. ارزش واحدهای صندوق نوسان دارد و ممکن هم سود داشته باشد و هم زیان.
تفاوت این صندوق با خرید مستقیم ملک توسط شخص سرمایه گذار چیست؟
در خرید مستقیم ملک، سرمایهگذار باید مبلغ کل ملک را تأمین کند و با ریسک نقدشوندگی پایین و هزینههای نگهداری (مثل تعمیرات و مالیات) مواجه است، البته مدیریت دارایی کاملا در دست خودش است. در صندوق دانیک با سرمایه کم، نقدشوندگی بالا در سبدی متنوع از املاک مشارکت میکند.
نمایش بیشتر
نمایش کمتر
نظر خود را درباره دانیک بنویسید