بررسی صندوق طلای زرین ملت

«طلای زرین ملت» یک صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر اوراق بهادار سپرده کالایی است که در حوزه فلز طلا فعالیت می‌کند. این صندوق که از نوع صدور و ابطالی است با نام نهاد مالی طلای زرین ملت نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده و مجوز فعالیت رسمی آن صادر شده است. مشخصات ثبتی صندوق به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: تأمین سرمایه بانک ملت
• شماره ثبت نزد سازمان بورس: ۱۲۵۳۱
• تاریخ ثبت نزد سازمان بورس: ۱۴۰۴/۱۱/۲۵
• شناسه ملی: ۱۴۰۱۵۱۰۳۸۲۴
• شماره ثبت: ۶۰۷۶۱
• وضعیت مجوز فعالیت: فعال
• تاریخ اعتبار مجوز: از ۱۴۰۴/۱۲/۱۸ تا ۱۴۰۷/۱۱/۱۹

ساختار این صندوق به‌گونه‌ای است که سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، از طریق بازار سرمایه در این دارایی سرمایه‌گذاری کنند.

نحوه صدور و ابطال صندوق طلای زرین ملت

اولین گام برای خرید یا صدور، ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی است. درخواست صدور را می‌توان به سه روش ثبت کرد، مراجعه حضوری به شعب مدیر ثبت (در سایت صندوق معرفی‌شده)، ثبت اینترنتی از طریق سایت صندوق، ارسال فرم با پست سفارشی.

اگر کار به‌صورت اینترنتی برایتان راحت است، با استفاده از اپلیکیشن دیما و فراسود ملت هم می‌توانید درخواست صدور خود را ثبت کنید.

AD ×

اگر ترجیح می‌دهد صدور به روش حضوری و پستی باشد، باید احراز هویت و تطبیق امضا انجام دهید. در این روش پس از ثبت درخواست، یک نسخه رسید به سرمایه‌گذار تحویل داده می‌شود. البته مشخص است که ثبت صدور یا ابطال به روش پستی زمان‌بر خواهد بود. پس بین دو روش آنلاین یا مراجعه به شعب بانک ملت (با هدف صدور و ابطال سریع‌تر) یکی را انتخاب کنید.

برای ابطال واحدها نیز سرمایه‌گذار یا نماینده او می‌تواند در هر زمان، همه یا بخشی از واحدهای خود را با تکمیل فرم ابطال، درخواست کند. ثبت درخواست ابطال هم مانند صدور از سه مسیر حضوری، آنلاین یا پست سفارشی انجام می‌شود. در همه روش‌ها، مدیر ثبت پس از بررسی هویت، امضا و اطلاعات فرم، درخواست را در سامانه صندوق ثبت کرده و رسید ارائه می‌دهد.

شرایط صدور و ابطال واحدهای صندوق طلای بانک ملت

شما می‌توانید با استفاده از داده‌های امیدنامه و اساسنامه، همچنین بخش قوانین و مقررات به این شرایط دسترسی داشته باشید که مهم‌ترین بخش‌های آن به شرح زیر است.

کارمزد صدور و ابطال

کارمزد صدور واحدهای سرمایه‌گذاری در این صندوق صفر است. در ابطال نیز کارمزد ثابت دریافت نمی‌شود، اما اگر سرمایه‌گذار تا ۷ روز پس از صدور اقدام به ابطال کند، ۲ درصد و اگر بین ۷ تا ۱۵ روز اقدام به ابطال کند، ۱ درصد از قیمت ابطال به‌عنوان جریمه کسر خواهد شد. مبنای ابطال نیز بر اساس روش «اولین صادره از اولین وارده» است.

بااین‌حال باید توجه کرد که بین قیمت صدور و ابطال اختلاف وجود دارد. همچنین در بخش هزینه‌های صندوق در سایت اختصاصی، برای ابطال واحدها کارمزد 20,000 ریالی در نظر گرفته شده است.

شرایط صدور واحدها

بر اساس فرم قوانین و مقررات، حداقل سرمایه‌گذاری در این صندوق ۱ واحد و حداکثر آن برای هر سرمایه‌گذار ۱۰ درصد کل واحدهای صندوق است.

اگر درخواست در روز کاری و قبل از ساعت ۱۷ ثبت شود، قیمت صدور بر اساس پایان همان روز محاسبه می‌شود. اگر بعد از ساعت ۱۷ یا در روز غیرکاری ثبت شود، مبنای محاسبه قیمت پایان اولین روز کاری بعدی خواهد بود. برای جلوگیری از کسری وجه ناشی از نوسان قیمت، بهتر است مبلغی بیشتر از برآورد اولیه واریز شود. در صورت اضافه‌واریزی، مبلغ مازاد حداکثر تا ۲ روز کاری به‌حساب سرمایه‌گذار بازگردانده می‌شود.

شرایط ابطال واحدها

در زمان ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری، مدیر صندوق موظف است حداکثر تا ۳ روز کاری پس از ثبت درخواست، مبلغ حاصل از ابطال را از محل دارایی‌های صندوق به حساب بانکی سرمایه‌گذار واریز کند.

اگر درخواست ابطال در روز کاری صندوق و قبل از ساعت ۱۶ ثبت شود، مبنای محاسبه، قیمت ابطال واحدها در پایان روز کاری قبل از ثبت درخواست خواهد بود؛ اما اگر درخواست بعد از ساعت ۱۶ یا در روز غیرکاری ثبت شود، قیمت ابطال بر اساس پایان روز کاری قبل از اولین روز کاری بعدی صندوق محاسبه می‌شود.

مبلغ نهایی واریزی پس از کسر کارمزد ابطال و سایر هزینه‌های مرتبط، فقط به حساب بانکی اعلام‌شده سرمایه‌گذار یا نماینده قانونی او پرداخت می‌شود. همچنین قیمت ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در پایان هر روز، از طریق شعب صندوق و وب‌سایت رسمی آن اطلاع‌رسانی می‌شود.