بررسی صندوق توسعه ممتاز مفید

صندوق سرمایه‌گذاری توسعه ممتاز مفید یکی از صندوق‌های مختلط بازار سرمایه ایران است که فعالیت رسمی خود را پس از اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار در تاریخ 1388/11/27 آغاز کرد. این صندوق با شماره ثبت 10762 مورخ 1388/11/10 در سازمان بورس و با شماره 29051 مورخ 1391/01/29 در اداره ثبت اسناد به ثبت رسیده و تحت مدیریت سبدگردان مفید اداره می‌شود.

ازآنجاکه این صندوق از نوع مختلط (Mixed Fund) و صدور و ابطالی است، واحدهای سرمایه‌گذاری آن به دو گروه ممتاز و عادی تقسیم می‌شود. با سرمایه‌گذاری در این صندوق شما عملاً در حال معامله واحدهای عادی هستید که از طریق وب‌سایت صندوق قابل صدور و ابطال هستند.

با هدف سرمایه‌گذاری متعادل، حدود 40 تا 60 درصد از ترکیب دارایی‌های آن در سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس صرف شده و سایر ابزارهای مورداستفاده عبارت‌اند از:

• اوراق بهادار با درآمد ثابت
• سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی
• گواهی سپرده کالایی
• حق‌تقدم سهام
• مشارکت در تعهد پذیره‌نویسی و خرید اوراق با درآمد ثابت

تنوع این ابزارها باعث می‌شود ریسک کلی صندوق در مقایسه با صندوق‌های سهامی کمتر و نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر باشد.

آموزش نحوه صدور و ابطال صندوق توسعه ممتاز مفید

برای سرمایه گذاری در این صندوق عضویت در سامانه سجام الزامی است. در ادامه مراحل به‌صورت زیر خواهد بود:

1- گام اول ورود به سایت رسمی صندوق توسعه ممتاز مفید و انتخاب گزینه «ورود سرمایه‌گذاری» است تا ثبت نام خود را تکمیل کنید. البته این کار از طریق عضویت در کارگزاری مفید نیز قابل انجام است.

2- پس از تکمیل ثبت نام، می‌توانید درخواست صدور واحدهای صندوق را از طریق مفیداپ و ایزی‌تریدر ثبت کنید.

توجه: در صورت داشتن حساب فعال در کارگزاری مفید، مرحله ثبت‌نام نیازی به تکرار ندارد.

 نکات مهم پیش از خرید صندوق مختلط ممتاز مفید

1- تمامی عملیات صدور و ابطال بر اساس ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) در روز ثبت درخواست انجام می‌شود.

ارزش خالص دارایی‌ها: NAV همان ارزش واقعی هر واحد صندوق است و هر روز محاسبه و منتشر می‌شود. این عدد از فرمول زیر به دست می‌آید:

ارزش خالص دارایی‌ها = تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران ÷ (ارزش روز دارایی‌ها – بدهی‌ها)

2- در صورت ثبت درخواست ابطال، پرداخت وجه ابطال مطابق مقررات، حداکثر طی ۷ روز کاری به‌حساب سرمایه‌گذار واریز خواهد شد.

3- در بازار بورس ایران تعداد زیادی صندوق با ماهیت مختلط به‌صورت صدور و ابطالی یا ETF (قابل معامله) وجود دارد. هدف شما نیز کسب سود از سرمایه‌گذاری‌تان است؛ بنابراین قبل از خرید بهتر است شرایط کلی بازار بورس، بازدهی، عملکرد مدیریت، ترکیب دارایی صندوق‌های مختلط را بررسی کنید.

4- در شرایط خاصی مانند بحران‌‌ها، جنگ و … تا مدت نامعلومی معاملات صندوق‌های بورسی بسته خواهد بود؛ بنابراین با آن مقدار از سرمایه وارد شوید که در مخارج روزمره به آن نیازی ندارید.

شرایط معاملاتی صندوق مختلط توسعه ممتاز مفید

1- خرید و فروش واحدها فقط از طریق مفیداپ و ایزی‌تریدر امکان‌پذیر است.

2- صندوق سود نقدی دوره‌ای پرداخت نمی‌کند؛ بازدهی به‌صورت رشد ارزش واحدها ایجاد می‌شود.

3- سود حاصل از خرید و فروش واحدها مشمول مالیات نیست.

4- کارمزد صدور شامل دو بخش به‌صورت زیر است:

• بخش ثابت: ۲۰,۰۰۰ ریال برای صدور هر گواهی
• بخش متغیر: یک در هزار مبلغ سرمایه‌گذاری؛ سقف ۵۰۰,۰۰۰ ریال

(اگر صدور برای تکمیل واحدهای ابطال‌شده قبلی باشد، این کارمزد اعمال نمی‌شود.)

5- کارمزد ابطال نیز دارای دو بخش مجزا است:

• بخش ثابت: ۲۰,۰۰۰ ریال برای هر گواهی
• بخش متغیر: یک درصد از قیمت ابطال، اگر از زمان صدور واحد کمتر از ۳۰ روز گذشته باشد.

نکته: ابطال بر اساس روش FIFO یا «اولین صادره، اولین ابطال» انجام می‌شود.