بررسی صندوق سرمایه گذاری تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج فارس

صندوق سرمایه گذاری تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج فارس از نوع صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال است. این صندوق یک رکن کلیدی به نام ضامن جبران اصل سرمایه دارد که وظیفه پوشش زیان احتمالی اصل سرمایه سرمایه‌گذاران را بر عهده می‌گیرد.

در ساختار ارکان صندوق، شرکت تأمین سرمایه خلیج فارس به‌عنوان مدیر صندوق، ضامن جبران اصل سرمایه و همچنین مدیر ثبت معرفی‌شده است. این صندوق در تاریخ 1402/06/28 با شماره 12189 نزد سازمان بورس ثبت شده است.

هدف اصلی صندوق تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج فارس ایجاد بازدهی معقول و پایدار در کنار تضمین اصل سرمایه است؛ موضوعی که آن را در دسته صندوق‌های کم‌ریسک‌تر بازار قرار می‌دهد. ساختار دارایی صندوق بر پایه ترکیبی از سهام، اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و ابزارهای مالی متنوع طراحی‌شده است.

در امیدنامه اشاره‌شده که صندوق می‌تواند بخشی از دارایی خود را در سهام پذیرفته‌شده در بورس یا فرابورس، حق‌تقدم‌ها، واحدهای صندوق‌های پروژه و زمین و ساختمان، گواهی سپرده کالایی (با هدف فروش قبل از سررسید)، اوراق مشارکت، اوراق صکوک و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کند. در کنار این‌ها نگهداری سپرده بانکی و گواهی سپرده بانکی نیز مجاز دانسته شده است. این تنوع دارایی، از یک‌سو امکان بهره‌گیری از بازدهی بازار سهام را فراهم می‌کند و از سوی دیگر، با وزن قابل‌توجه اوراق کم ریسک، به‌نوعی به پایداری بازدهی کمک می‌کند.

امکان استفاده از قراردادهای آتی نیز وجود دارد؛ البته با این شرط که هدف آن کنترل و پوشش ریسک باشد و میزان تعهدات آتی از سقف دارایی‌های صندوق فراتر نرود.

سازوکار تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج فارس

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج فارس رکن ضامن اصل سرمایه است. طبق مفاد امیدنامه، چنانچه سرمایه‌گذار واحدهای خود را پس از گذشت ۱۸۰ روز ابطال کند و ارزش روز واحدها کمتر از مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری شده باشد، ضامن موظف است مابه‌التفاوت را پرداخت کند. ضامن موظف است حداکثر ظرف سه روز کاری پس از محاسبه خسارت، مبلغ جبران را پرداخت کند. در صورت تأخیر، مبالغ جریمه نیز لحاظ خواهد شد.

دوره نگهداری ۱۸۰ روزه شرط اصلی فعال شدن ضمانت است و ابطال پیش از این دوره مشمول پوشش جبران ضمانت نمی‌شود.

شرایط صدور و ابطال واحدهای تضمین اصل سرمایه خلیج فارس

صندوق تضمین اصل مبلغ سرمایه خلیج فارس مبتنی بر صدور و ابطال است و فرآیند خرید و فروش واحدها بر پایه NAV روزانه صورت می‌گیرد. برای صدور واحدها باید به سایت اصلی صندوق مراجعه کرده و «ثبت نام» کنید، در ادامه وارد حساب کاربری خود شوید.

صدور واحدها بر اساس قیمت صدور انجام می‌شود که اندکی بیشتر از ارزش خالص دارایی‌ها است و درخواست‌هایی که پس از پایان ساعت کاری ثبت شوند، برای روز بعد پذیرش می‌شوند. ابطال واحدها (فروش) با قیمت ابطال انجام می‌شود.

نکته: اگر بعد از 180 روز ارزش واحدهای صندوق کمتر از قیمت خرید باشد و در خواست ابطال ثبت کنید، به اندازه ارزش سرمایه اولیه برای شما واریز خواهد شد. اگر هم ارزش واحدها بیشتر باشد، کل مبلغ سود به شما تعلق نمی‌گیرد؛ چراکه رکن تضمین سرمایه مبلغی را به‌عنوان کارمزد تضمین برای خود در نظر می‌گیرد.

پرداخت وجه ابطال طبق امیدنامه حداکثر ظرف یک روز کاری انجام می‌گیرد، اما در شرایطی که صندوق نتواند دارایی خود را به‌سرعت نقد کند، امکان طولانی‌تر شدن روند نیز وجود دارد.