بررسی پناه | صندوق سرمایه گذاری سهامی بخشی شایسته فردا

صندوق سرمایه گذاری در سهام-بخشی شایسته فردا به شماره 10897 در تاریخ 13903/06/01 نزد سازمان بورس ثبت شده و در تاریخ 1390/05/16 به شماره 27936 سازمان اسناد ثبت شده است. مدیریت صندوق را شرکت نوین نگر آسیا بر عهده‌ دارد.

نماد پناه با تمرکز بر بیمه و صندوق بازنشستگی به جز تامین اجتماعی طراحی شده است. این صندوق ابتدا در سال 1390 به‌صورت صدور و ابطالی فعالیت خود را آغاز کرد؛ اما در سال 1403 با تغییر قالب به صندوق ETF بخشی، امکان معامله ثانویه در بورس را فراهم کرد.

صندوق سهامی بخشی پناه مناسب افرادی است که می‌خواهند بدون تحلیل مستقیم تک‌تک شرکت‌های بیمه‌ای، در کلیت این حوزه سرمایه‌گذاری کنند.

در ترکیب دارایی‌های صندوق بخشی پناه، حداقل ۷۰ درصد منابع به سهام شرکت‌هایی اختصاص یافته که در صنعت بیمه و نهادهای وابسته به بازنشستگی (غیر از تأمین اجتماعی) فعالیت دارند. مابقی سرمایه صندوق به شکل مکمل، در ابزارهای مالی با ریسک کنترل‌شده مانند اوراق بدهی دولتی، سپرده‌های بانکی یا سایر سهام تخصیص پیدا می‌کند.

ارکان صندوق سرمایه‌گذاری سهامی بخشی پناه به شرح زیر است:

آموزش نحوه خرید و فروش صندوق سهامی بخشی پناه

برای خرید و فروش صندوق سهامی بخشی «پناه»، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و احراز هویت خود را به‌منظور دریافت کد بورسی تکمیل کنید.

پس از آن، با انتخاب یک کارگزاری معتبر بورسی و افتتاح حساب در آن، می‌توانید با جست‌وجوی نماد صندوق «پناه» در سامانه معاملاتی کارگزاری، اقدام به خرید یا فروش واحدهای این صندوق کنید.

ریسک های سرمایه گذاری و نکات مهم قبل خرید صندوق پناه

نوسانات ناشی از صنعت متمرکز: طبیعت بخشی بودن صندوق پناه به‌طور مستقیم سطح ریسک آن را بالا می‌برد. نوسانات ناشی از عملکرد صنعت بیمه به‌سرعت در NAV واحدهای صندوق نشان می‌دهد. در نتیجه رونق یا رکود در صنعت بیمه بیشتر از صنعت دیگری روی ارزش هر واحد صندوق تاثیرگذار است.

نقدشوندگی تحت تأثیر شرایط بازار: نقدشوندگی عملی صندوق پناه به حضور فعال بازارگردان و عمق معاملات در روز بستگی دارد. در شرایط عادی بازار، فروش و خرید واحدها ساده است، اما در دوره‌های کم‌رمق یا هیجانی در صورت عملکرد نامناسب بازارگردان، احتمال وجود صف خرید یا صف فروش افزایش یافته و نقدشوندگی می‌تواند به چالش تبدیل شود.

اختلاف قیمت بازار و NAV ابطال: در شرایطی که تقاضا به‌صورت هیجانی بالا رود یا بازار از فضای عقلانی فاصله بگیرد، قیمت معاملاتی می‌تواند با NAV ابطال واقعی اختلاف معناداری پیدا کند. سرمایه‌گذارانی که در این فضا وارد صندوق می‌شوند، اگر در قیمت‌های سقف وارد شده باشند، در صورت برگشت قیمت، دچار زیان شدیدی خواهند شد.

شرایط معاملاتی صندوق سهامی بخشی پناه

معاملات صندوق پناه در روزهای کاری شنبه تا چهارشنبه، صرفاً از طریق سامانه‌های آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌گیرد. بازه پیش‌گشایش از ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ بوده و ثبت یا ویرایش سفارش در این بازه بدون انجام معامله ممکن است؛ معاملات اصلی نیز از ساعت ۹:۰۰ تا ۱۲:۳۰ ادامه دارد. حداقل ارزش سفارش برای خرید واحدهای صندوق ۱۰۰٬۰۰۰ تومان تعیین شده است.

کارمزد خرید برابر با ۰.۱۱۶ درصد و کارمزد فروش معادل ۰.۱۱۸۷۵ درصد ارزش معامله است. این صندوق سود نقدی پرداخت نمی‌کند و تمام بازدهی آن از افزایش قیمت واحدها حاصل می‌شود. لازم به ذکر است که صندوق پناه فاقد ضمانت نقدشوندگی یا تضمین بازده مشخص است و عملکرد آن کاملاً به شرایط بازار بستگی دارد. تسویه نقدی نیز دو روز کاری پس از انجام معامله (T+2) صورت می‌پذیرد.