نقد و بررسی صندوق بخشی بازبیمه

«صندوق س.بخشی بازده صنایع-ب» با نماد بازبیمه یکی از صندوق های قابل معامله (ETF) در بازار فرابورس ایران است که با هدف سرمایه گذاری تخصصی در صنعت بیمه تأسیس شده و به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که به‌جای خرید مستقیم سهام شرکت‌های بیمه‌ای، با ریسک و دردسر کمتر، در مجموعه‌ای از این سهم‌ها سرمایه گذاری کنند.

صندوق بخشی بازبیمه تحت مدیریت سبدگردان بازده فعالیت می‌کند و  این صندوق مطابق مقررات، ملزم است دست‌کم ۷۰ درصد از دارایی های خود را در سهام شرکت‌های فعال در صنعت بیمه سرمایه گذاری کند. باقی‌مانده دارایی‌ها به صلاح‌دید مدیر صندوق، می‌تواند به اوراق درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی یا سایر ابزارهای کم‌ریسک، گواهی سپرده کالایی و … اختصاص یابد تا تعادل، تنوع و ثبات نسبی در عملکرد صندوق حفظ شود.

آموزش نحوه خرید و فروش واحدهای بخشی بازبیمه

برای خرید و فروش واحدهای صندوق بازبیمه، به هیچ‌گونه مراجعه حضوری یا تکمیل فرم نیاز ندارید. کافی است پس از دریافت کد بورسی از سامانه سجام، در یکی از کارگزاری های بورسی ثبت نام کرده و از طریق پنل معاملاتی کارگزاری نماد «بازبیمه» را جست‌وجو کنید. سپس می‌توانید مانند سهام عادی، درخواست خرید یا فروش نماد بازبیمه را ثبت کرده و پس از تأیید معامله، به اندازه ارزش سفارش خرید خودتان، مالک واحدهای صندوق بخشی بازبیمه خواهید شد.

نکات مهم قبل از خرید واحدهای صندوق بخشی بازبیمه

توجه به نوسانات روزانه: اگرچه خرید صندوق‌های بخشی بیمه‌ای ریسک کمتری نسبت به خرید مستقیم سهام بیمه‌ای دارند، اما همچنان تحت تأثیر نوسانات بازار و مخصوصاً صنعت بیمه هستند. به‌ویژه در شرایط بحرانی بازار، امکان افت ارزش واحدهای صندوق بازبیمه وجود دارد.

توجه به قیمت NAV ابطال: پیش از خرید واحدهای صندوق بازبیمه، حتماً قیمت NAV ابطال را با قیمت معاملاتی مقایسه کنید. NAV ابطال، ارزش خالص هر واحد صندوق بر اساس ارزش واقعی دارایی‌های آن است و مهم‌ترین معیار برای سنجش ارزندگی واحدهای صندوق به شمار می‌رود.

اگر قیمت معاملاتی، بیش‌ازحد بالاتر از NAV ابطال باشد، نشان‌دهنده خرید در حباب قیمتی مثبت است و احتمال افت قیمت وجود دارد. در مقابل، اگر قیمت بازار پایین‌تر از NAV ابطال باشد، ممکن است فرصت خرید مناسبی باشد. بنابراین، همیشه پیش از ثبت سفارش خرید، به NAV ابطال بازبیمه در tsetmc توجه کنید.

افق زمانی سرمایه گذاری: بهتر است با دید میان‌مدت یا بلندمدت وارد سرمایه گذاری در صندوق بازبیمه شوید و انتظار نوسان‌های کوتاه‌مدت را داشته باشید. صندوق‌های بخشی در حال حاضر به دلیل دامنه نوسان کم مخصوص نوسان‌گیری روزانه نیستند.

دریافت بازدهی وابسته به صنعت: اگر کل بازار رشد کند اما صنعت بیمه در رکود باشد، ممکن است صندوق بازبیمه بازدهی مناسبی نداشته باشد. برعکس هم صادق است. پس حتماً عملکرد صنعت را مدنظر قرار دهید.

بررسی عملکرد صندوق بازبیمه: قبل از خرید صندوق بازبیمه بهتر است عملکرد آن را از لحاظ بازدهی، ترکیب دارایی پرتفوی و نقدشوندگی با سایر صندوق ‌های بیمه‌ای مشابه مقایسه کنید.

شرایط معاملاتی صندوق بخشی بازبیمه

• نماد معاملاتی: بازبیمه 
• نوع صندوق: سهامی بخشی با تمرکز بر صنعت بیمه قابل معامله (ETF) 
• ساعات معاملات: پیش گشایش از 8:45 الی 9:00 و معاملات اصلی از 9:00 تا 12:30
• روزهای معاملاتی: شنبه تا چهارشنبه (به‌جز تعطیلات رسمی) 
• حداقل مبلغ معامله: حداقل مبلغ خرید/فروش ۱۰۰ هزار تومان است؛ اما در صورت کاهش ارزش دارایی‌تان به زیر 100 هزار تومان می‌توان به‌صورت یکجا تمام دارایی را فروخت.
• کارمزد خرید و فروش: مجموع کارمزد خرید و فروش صندوق بازبیمه ۰.۲۳ درصد از ارزش معامله است.
• مالیات: هیچ‌گونه مالیاتی از خریدار یا فروشنده بابت معاملات صندوق بخشی بازبیمه و سود ناشی از سرمایه گذاری آن دریافت نمی‌شود.
• تسویه معاملاتی: مبلغ فروش واحدها پس از دو روز کاری به‌حساب بانکی سرمایه گذار واریز می‌شود؛ اما وجه نقد حاصل از فروش بلافاصله قابل استفاده برای سرمایه گذاری در سایر ابزارهای مالی موجود با تسویه دو روزکاری است.