آموزش صدور و ابطال صندوق گنجینه زرین شهر با آی بی شاپ

صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر در مهرماه سال ۱۳۹۰ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق از نوع درآمد ثابت مبتنی بر صدور و ابطال است و تحت مدیریت شرکت تأمین سرمایه تمدن اداره می‌شود. در زمان نگارش این مطلب، خالص ارزش دارایی‌های صندوق بالغ بر ۵۷۵ هزار میلیارد ریال است که آن را به یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری در کشور تبدیل کرده است.

سود این صندوق به‌صورت روزشمار محاسبه و در دوره‌های ماهانه به سرمایه گذاران پرداخت می‌شود. در آخرین دوره، سود معادل سالانه ۲۳٫۱٪ و سود مؤثر سالانه ۲۵٫۷۱٪ به سرمایه گذاران اختصاص یافته است. حداقل سرمایه گذاری در این صندوق معادل یک واحد از صندوق است که امکان سرمایه گذاری را برای افراد با سرمایه‌های مختلف فراهم می‌کند. در تصویر زیر استعلام مبتنی بر مجوزهای صندوق گنجینه زرین شهر از سایت نهادهای مالی دارای مجوز را مشاهده می‌کنید.

ترکیب دارایی‌های صندوق به‌گونه‌ای است که حداقل ۷۵٪ از سرمایه در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود و مابقی در سهام و سایر دارایی‌ها تخصیص می‌یابد. این ترکیب دارایی‌ها برای سرمایه گذارانی مناسب است که به دنبال ریسک کم و دریافت سود دوره‌ای هستند.

برای سرمایه گذاری در صندوق گنجینه زرین شهر، علاقه‌مندان می‌توانند از طریق وب‌سایت رسمی صندوق گنجینه زرین شهر یا مراجعه حضوری به شعب بانک شهر اقدام به صدور یا ابطال واحدهای سرمایه گذاری کنند. سودهای حاصل به‌صورت ماهانه به حساب سرمایه گذاران واریز می‌شود و امکان صدور واحدهای جدید از محل سودهای کسب‌شده نیز وجود دارد.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق افق خاورمیانه با درآمد ثابت کلیک کنید.

ارکان صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر

ارکان صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر بر اساس آخرین گزارش مربوط به تصمیمات مجمع منتشر شده در سایت کدال به شرح زیر است:

• مدیر صندوق گنجینه زرین شهر: تأمین سرمایه تمدن
• مدیر سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر: نرگس احمدی، ستاره رضایی، عاطفه هاشمی
• ضامن نقد شوندگی صندوق گنجینه زرین شهر: بانک شهر
• متولی صندوق گنجینه زرین شهر: حسابرسی هوشیار ممیز
• حسابرس صندوق گنجینه زرین شهر: موسسه حسابرسی و خدمات مالی ارقام نگر آریا

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای دنای زاگرس با نماد جواهر کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق گنجینه زرین شهر

برای تائید بیشتر و بررسی مجوز صندوق گنجینه زرین شهر، از سایت فیپران نیز استعلام گرفته شده که به شرح زیر است:

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۲۸۲۳۴
• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۰۹۱۹
• شناسه ملی: ۱۰۳۲۰۶۷۳۱۷۴
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۳۹۰/۰۷/۲۴
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۳۹۰/۰۷/۱۸
• شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: رهپویان پردازش گستر صحرا

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق
• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: ۱۲۲/۱۴۸۷۹۷
• تاریخ شروع اعتبار: ۱۳۹۰/۰۷/۱۷
• تاریخ پایان اعتبار: ۱۴۰۳/۱۲/۱۵

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق ارزش آفرین گلرنگ و مقایسه با صندوق درآمد ثابت گنجینه زرین شهر کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق گنجینه زرین شهر

صندوق گنجینه زرین شهر تمرکز اصلی خود را بر اوراق مشارکت (۶۵٪) و سپرده‌های بانکی (۲۳٪) قرار داده که نشان‌دهنده رویکرد کم‌ریسک آن است. واحدهای صندوق (حدود ۳٪)، گواهی سپرده کالایی (۳.۵٪)، سایر سهام (۳٪) و وجوه نقد (۰.۴٪) نیز بخش‌های دیگر ترکیب دارایی را تشکیل می‌دهند. این ترکیب دارایی مربوط به تاریخ 1 اسفند 1403 است و با هر خرید و فروش توسط مدیر صندوق، ترکیب دارایی های صندوق گنجینه زرین شهر تغییر خواهد کرد.

این ترکیب دارایی نشان می‌دهد که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گنجینه زرین شهر، همان‌طور که از نامش پیداست بیشتر به سمت سرمایه گذاری‌های کم‌ریسک و باثبات گرایش دارد. وزن بالای سپرده‌های بانکی و اوراق با درآمد ثابت در پرتفوی صندوق، آن را به گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذارانی تبدیل می‌کند که به دنبال سود معقول با حداقل ریسک هستند. در مقابل، سهم پایین بازار سهام و سایر دارایی‌های پر ریسک نشان می‌دهد که این صندوق از نوسانات بالای بازار سرمایه فاصله دارد و نباید انتظار سودهای بالا را داشت.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق مشترک بانک مسکن کلیک کنید.

پرتفوی صندوق گنجینه زرین شهر

برای تحلیل دقیق‌تر ترکیب دارایی‌های این صندوق، می‌توانید به صفحه اختصاصی صندوق گنجینه زرین شهر در کدال مراجعه کنید. آخرین گزارش موجود در حال حاضر اطلاعات و صورت‌های مالی میاندوره‌ای دوره ۹ ماهه منتهی به ۱۴۰۳/۰۹/۳۰ (حسابرسی نشده) است که جزئیات بیشتری

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق گنجینه زرین شهر

بر اساس نمودار دایره‌ای، ۹۰٪ از سرمایه گذاران این صندوق را اشخاص حقیقی و ۱۰٪ را نهادهای حقوقی تشکیل می‌دهند.

درصد بالای مالکیت حقیقی‌ها می‌تواند نشان‌دهنده مقبولیت این صندوق در میان سرمایه گذاران خرد باشد. از آنجا که افراد حقیقی معمولاً به دنبال سود پایدار و کم‌ریسک هستند، این ترکیب ممکن است به ماهیت کم‌ریسک و باثبات صندوق اشاره داشته باشد.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق گنجینه زرین شهر

یکی از شاخص‌های کلیدی در تحلیل عملکرد صندوق‌ های درآمد ثابت مانند صندوق گنجینه زرین شهر، بررسی روند قیمت‌های صدور، ابطال و قیمت آماری واحدهای سرمایه گذاری است. نمودار ارائه‌شده مقایسه‌ای جامع از این سه معیار را طی یک سال اخیر به نمایش می‌گذارد.

۱. قیمت صدور: قیمت صدور به مبلغی اطلاق می‌شود که سرمایه گذاران برای خرید هر واحد از صندوق پرداخت می‌کنند. همان‌طور که در نمودار مشخص است، روند قیمت صدور به‌طور پیوسته و با شیب ملایم افزایشی است که نشان‌دهنده رشد ارزش دارایی‌های تحت مدیریت (NAV) صندوق است. این روند صعودی عمدتاً تحت تأثیر بازدهی سرمایه گذاری‌های صندوق در اوراق بهادار و سایر دارایی‌های هدف قرار دارد.

۲. قیمت ابطال: قیمت ابطال بیانگر ارزشی است که سرمایه گذار هنگام فروش واحدهای خود دریافت می‌کند. این قیمت معمولاً اندکی کمتر از قیمت صدور است، زیرا شامل کسر هزینه‌های احتمالی مدیریت و نقد شوندگی دارایی‌ها می‌شود. در نمودار، هم‌زمان با افزایش قیمت صدور، قیمت ابطال نیز هم‌راستا با آن حرکت می‌کند، اما با فاصله‌ای جزئی پایین‌تر.

۳.قیمت آماری: قیمت آماری که اغلب به‌عنوان ارزش خالص دارایی (NAV) هر واحد شناخته می‌شود، بیانگر ارزش واقعی دارایی‌های صندوق پس از کسر بدهی‌ها است. این قیمت در نمودار با خطی سبز رنگ مشخص شده و نوسانات بیشتری نسبت به قیمت‌های صدور و ابطال دارد.

به دلیل توزیع سود و تعدیل ارزش واحدهای سرمایه گذاری صندوق گنجینه زرین شهر، روندهای قیمتی به‌طور دوره‌ای با الگوی افزایشی در طول دوره و کاهش ناگهانی پس از تقسیم سود مواجه هستند.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای زرین آگاه کلیک کنید.

نمودار بازدهی صندوق گنجینه زرین شهر

نمودار بازدهی صندوق گنجینه زرین شهر، تغییرات سودآوری این صندوق را در طول یک سال گذشته نشان می‌دهد. هر نقطه از این نمودار بیانگر میزان سودی است که سرمایه گذاران نسبت به یک سال قبل از آن تاریخ دریافت کرده‌اند.

بررسی روند کلی این نمودار حاکی از آن است که حداقل بازدهی صندوق در این بازه، ۱۹ درصد و حداکثر بازدهی آن ۲۲ درصد بوده است. این نوسان جزئی در بازدهی، به دلیل مدیریت دارایی‌های صندوق و شرایط کلی بازار سرمایه ایجاد شده است.

به‌طور کلی، شیب صعودی نمودار نشان‌دهنده عملکرد باثبات و روبه رشد این صندوق در بازه یک‌ساله است. باید توجه داشته باشید که نقاط افت‌های مقطعی به دلیل تقسیم سود نقدی بین سرمایه گذاران است نه کاهش سودآوری صندوق (یا زیان‌ده بودن آن).

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای تابش کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق گنجینه زرین شهر

سرمایه گذاران برای ورود و سرمایه گذاری در صندوق گنجینه زرین شهر ملزم به احراز هویت در سامانه سجام هستند. سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند و اطلاعات هویتی، بانکی و ارتباطی سرمایه گذاران را به‌صورت یکپارچه ثبت و مدیریت می‌کند.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق گنجینه زرین شهر با آی بی شاپ

برای سرمایه گذاری در صندوق گنجینه زرین شهر، مراحل زیر باید طی شود:

مرحله ۱: احراز هویت در سامانه سجام: قبل از ثبت‌نام در صندوق، لازم است که سرمایه گذار در سامانه سجام احراز هویت شده باشد. این مرحله برای تمامی صندوق‌های سرمایه گذاری الزامی است.

مرحله ۲: ورود به سایت صندوق: سرمایه گذار باید وارد وب‌سایت رسمی صندوق گنجینه زرین شهر شود و گزینه «درخواست سرمایه گذاری اینترنتی» را انتخاب کند. در ادامه به وب‌سایت آی بی شاپ (ibshop) منتقل می‌شوید و در این سایت باید ثبت نام کنید.

مرحله ۳: تکمیل اطلاعات و ایجاد حساب کاربری

در وب‌سایت آی بی شاپ از بالای صفحه روی گزینه «ایجاد حساب کاربری» کلیک کنید و در صفحه جدید اطلاعات شخصی، شامل نام، کد ملی و شماره تماس، رمز عبور وارد شود در نهایت روی دکمه مشکی «تائید و ادامه» کلیک کنید.

در ادامه جهت تائید شماره همراه کد تائید ارسال‌شده از طریق پیامک برای تائید شماره همراه وارد شود.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق گنجینه زرین شهر

زمان مشخصی برای معامله صندوق گنجینه زرین شهر وجود ندارد؛ زیرا مبتنی بر صدور و ابطال است. شما تنها باید بدانید که چه زمانی صدور واحدهای مد نظر شما انجام خواهد شد که شنبه تا پنج شنبه به عنوان روزهای کاری صندوق در نظر گرفته شده است.

در سایت آی بی شاپ برای در صندوق‌های درآمد ثابت، فرآیند صدور واحدهای سرمایه گذاری پس از واریز وجه، مطابق با قیمت روز کاری بعد صورت می‌گیرد. از آنجا که قیمت هر روز در روز کاری بعدی تعیین می‌شود، واحدهای جدید سرمایه گذار معمولاً دو روز کاری پس از واریز در دارایی‌های وی قابل مشاهده خواهند بود.

برای مثال اگر واریز در روز پنج‌شنبه یا جمعه انجام شود: فرآیند صدور روز شنبه انجام شده و از یکشنبه بعدازظهر در دارایی‌ها نمایان می‌شود.

بیشتر بدانید: برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه صدور و ابطال صندوق گنجینه زرین شهر با آی بی شاپ

برای صدور و ابطال واحدهای صندوق گنجینه زرین شهر باید توسط حساب کاربری خود در سایت آی بی شاپ اقدام نمایید. در ادامه به آموزش تصویری نحوه صدور و ابطال صندوق گنجینه زرین شهر با آی بی شاپ می‌پردازیم.

آموزش تصویری نحوه صدور (خرید) صندوق گنجینه زرین شهر

برای صدور (خرید) صندوق گنجینه زرین شهر باید به حساب کاربری خود در سامانه‌ای بی شاپ وارد شوید. در حساب کاربری سامانه‌ای بی شاپ از منو بالای صفحه روی دکمه «سرمایه گذاری» کلیک کنید و از منو آبشاری صندوق گنجینه زرین شهر را انتخاب کنید.

در صفحه جدید باز شده روی دکمه سبز رنگ «سرمایه گذاری» کلیک کنید.

در اولین کادر باید مبلغ نهایی موردنظر برای خرید واحدهای صندوق مشخص شود با این کار به صورت خودکار تعداد حدودی واحدهای صندوق گنجینه زرین شهر به شما نمایش داده می‌شود. در ادامه نوع درگاه را انتخاب کنید تا پرداخت وجه از طریق درگاه بانکی انجام شود.

پس از انجام مراحل فوق، تأییدیه خرید واحدهای صندوق را دریافت می‌کنید و حداکثر دو روز کاری بعد می‌تواند از طریق پنل کاربری خود میزان سرمایه گذاری و ارزش دارایی‌ها را مشاهده کنید.

بیشتر بدانید: برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

آموزش تصویری ابطال (فروش) صندوق گنجینه زرین شهر

برای ابطال واحدهای صندوق گنجینه زرین شهر نیز کافی است در صفحه مربوط به این صندوق در سایت آی بی شاپ روی دکمه «برداشت» کلیک کنید و در صفحه بعدی تعداد واحدهایی که قصد ابطال آن‌ها را دارید مشخص نمایید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق گنجینه زرین شهر

صندوق‌های سرمایه گذاری طبق اساسنامه تا هفت روز کاری فرصت دارند مبالغ مربوط به ابطال واحدهای سرمایه گذاری را به سرمایه گذاران پرداخت کنند. با این حال، صندوق گنجینه زرین شهر تلاش می‌کند این فرایند را در کمترین زمان ممکن به انجام برساند.

• واریز برای دارندگان حساب بانک شهر: اگر سرمایه گذار در روزهای شنبه تا چهارشنبه قبل از ساعت ۱۳ یا پنجشنبه پیش از ساعت ۱۲ درخواست ابطال ثبت کند، مبلغ همان روز واریز خواهد شد. چنانچه درخواست بعد از ساعات اعلام‌شده انجام شود، پرداخت به روز کاری بعد موکول می‌شود.
• واریز برای حساب‌های غیر از بانک شهر: در این حالت، مبلغ از طریق سامانه شبا انتقال داده شده و حداکثر تا ۲۴ ساعت کاری بعد به حساب سرمایه گذار واریز می‌شود.
• پرداخت سود واحدهای ابطال‌شده: سود ناشی از ابطال واحدها معمولاً بین ۲ تا ۷ روز کاری پس از ثبت درخواست، تسویه و به حساب سرمایه گذار واریز می‌شود.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

کارمزد صندوق گنجینه زرین شهر

صندوق سرمایه گذاری گنجینه زرین شهر کارمزدی برای صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری دریافت نمی‌کند. با این حال، یک نکته مهم وجود دارد: قیمت صدور واحدهای صندوق معمولاً بالاتر از قیمت ابطال آن است.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق گنجینه زرین شهر

سود حاصل از سرمایه گذاری در این صندوق، مطابق با قوانین مالیاتی کشور، از مالیات معاف است. این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه گذاران بتوانند بازدهی خالص بالاتری نسبت به سایر روش‌های سرمایه گذاری داشته باشند.

صندوق گنجینه زرین شهر در کدال

در سامانه کدال، سرمایه‌گذاران می‌توانند به اطلاعاتی مانند گزارش‌های مالی، صورت‌های سود و زیان، تغییرات ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)، و عملکرد دوره‌ای صندوق دسترسی از طریق صفحه صندوق گنجینه زرین شهر در کدال داشته باشند.