خرید و فروش بررسی صندوق لبخند فارابی | آموزش خرید و فروش

صندوق سرمایه گذاری «لبخند فارابی» یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله (ETF) است که توسط شرکت سبدگردانی فارابی مدیریت می‌شود و با هدف ارائه سود مطمئن و بالاتر از سپرده‌های بانکی برای سرمایه گذاران ریسک گریز طراحی شده است. ترکیب دارایی این صندوق عمدتاً شامل سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی است و درصد کمی نیز به سهام بورسی اختصاص دارد.

صندوق لبخند فارابی با شماره مجوز 122/111992 در تاریخ 20 شهریور 1401 فعالیت خود را به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت شروع کرده است.

سرمایه گذاران می‌توانند از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها، مانند فارابیکسو، به‌راحتی و بدون نیاز به ثبت‌نام جداگانه، واحدهای این صندوق را خرید و فروش کنند. فرآیند خرید و فروش مشابه معاملات سهام است و تسویه معاملات یک روز کاری پس از انجام معامله (T+1) انجام می‌شود. از مزایای صندوق س. لبخند فارابی-د (لبخند) می‌توان به سود روزشمار، معافیت مالیاتی، نقد شوندگی بالا و بهره‌مندی از سود مرکب اشاره کرد.

همچنین در کارگزاری فارابی، کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق لبخند حذف شده و بخش کارمزد کارگزاری به حساب باشگاه مشتریان سرمایه گذار برمی گردد که هزینه‌های سرمایه گذاری را کاهش می‌دهد.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

سرمایه گذاری در صندوق لبخند فرآیندی ساده و شفاف دارد که با احراز هویت در سامانه سجام و دریافت کد بورسی آغاز می‌شود. معاملات این صندوق در روزهای کاری بازار از ساعت ۹:۰۰ تا ۱۵:۰۰ انجام می‌شود و تسویه مالی معاملات یک روز کاری پس از فروش انجام خواهد شد. از مهم‌ترین مزایای این صندوق، معافیت کامل از مالیات بر سود است.

ارکان صندوق سرمایه گذاری لبخند

ارکان صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت لبخند به شرح زیر است:

• مدیر صندوق لبخند فارابی: سبد گردان فارابی
• متولی صندوق لبخند فارابی: موسسه حسابرسی ارقام نگر آریا
• بازار گردان صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی: صندوق اختصاصی بازارگردانی الگوریتمی امید فارابی
• حسابرس صندوق لبخند فارابی: موسسه حسابرسی رازدار
• مدیران سرمایه گذاری صندوق لبخند فارابی: نفیسه ترابی، وحید مزین، محمدرضا بیک زاده مقدم

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق لبخند فارابی

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق درآمد ثابت فارابی با نماد لبخند بر اساس داده‌های سایت فیپیران به شرح زیر است:

اطلاعات ثبت صندوق درآمد ثابت لبخند:

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 12002
• شماره ثبت نزد سازمان: 54079
• شناسه ملی: —-
• تاریخ ثبت نزد سازمان: 1401/1393/032
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 1401/05/30
• شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
• تاریخ قرارداد با شرکت نرم‌افزاری: 1401/05/12

اطلاعات مجوز صندوق درآمد ثابت لبخند:

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق (به معنای فعالیت به عنوان صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت)
• شماره مجوز: 122/111992
• وضعیت مجوز: فعال
• تاریخ شروع اعتبار: 1401/06/20
• تاریخ پایان اعتبار: —-

بیشتر بدانید: برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق لبخند

بر اساس نمودار دایره‌ای موجود در تصویر، ترکیب دارایی‌های این صندوق شامل بخش‌های زیر است:

سپرده بانکی – 51.22 درصد: بیشترین وزن دارایی صندوق به سپرده‌های بانکی اختصاص دارد که نشان‌دهنده استراتژی کم ریسک و تمرکز بر حفظ اصل سرمایه است. سپرده‌های بانکی معمولاً سود ثابتی دارند و به عنوان یک دارایی با نقد شوندگی بالا در نظر گرفته می‌شوند. این میزان بالا از سپرده‌گذاری نشان می‌دهد که مدیران صندوق سرمایه گذاری لبخند به دنبال ایجاد ثبات در بازدهی و کاهش نوسانات بازار هستند.

اوراق مشارکت – 34.09 درصد: بخش دوم ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی به اوراق مشارکت اختصاص دارد. این اوراق که معمولاً توسط دولت یا شرکت‌های معتبر منتشر می‌شوند، از نظر ریسک پایین و بازدهی تقریباً ثابت گزینه‌ای جذاب برای صندوق‌های سرمایه گذاری محسوب می‌شوند.

سایر سهام – 13.21 درصد: تنها حدود 13.21% از دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری لبخند فارابی در بخش سهام سرمایه گذاری شده است که نشان‌دهنده تمایل نسبی به بهره‌گیری از پتانسیل رشد بازار سهام است. با این حال، این میزان نسبت به صندوق‌های سهامی بسیار کمتر بوده که نشان‌دهنده استراتژی محافظه‌کارانه صندوق است

سایر دارایی‌ها – 0.92 درصد: میزان کمی از سرمایه صندوق به سایر دارایی‌ها اختصاص دارد.

وجه نقد – 0.56 درصد: بخش اندکی از دارایی‌های صندوق س. لبخند فارابی-د (لبخند) به وجه نقد اختصاص داده شده که معمولاً برای مدیریت نقدینگی و پوشش نیازهای پرداختی کوتاه‌مدت نگهداری می‌شود. این بخش کمک می‌کند تا صندوق بتواند به سرعت تعهدات مالی خود را انجام دهد و نقد شوندگی سرمایه گذاران را حفظ کند.

بیشتر بدانید: برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

پرتفوی صندوق لبخند فارابی

برای تحلیل دقیق‌تر هر یک از این ترکیب‌های دارایی سرمایه گذاری درآمد ثابت لبخند فارابی، نیاز است که زمان خرید و فروش، مقدار دقیق هر دارایی و جزئیات مربوط به معاملات صندوق بررسی شود. این اطلاعات را می‌توان از سایت کدال مشاهده کرد، جایی که صورت‌های مالی و پرتفوی دوره‌ای صندوق‌های سرمایه گذاری به‌روزرسانی و منتشر می‌شود.
برای مثال گزارش «صورت‌های مالی سال مالی منتهی به ۱۴۰۳/۰۹/۳۰ (حسابرسی شده)» آخرین گزارش مربوط به صورت مالی صندوق لبخند فارابی است.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق لبخند فارابی

در سایت فیپیران (fipiran.ir)، در زمان نگارش این محتوا، اطلاعات دقیقی درباره میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق لبخند فارابی ارائه نشده است. به همین دلیل، برای بررسی دقیق‌تر، سری به سامانه tsetmc.com زدیم.

در سایت TSETMC، سهامداران عمده با مالکیت بیش از یک درصد به‌صورت شفاف نمایش داده می‌شوند. همان‌طور که مشاهده می‌شود، صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) و برخی نهادهای مالی، از جمله شرکت‌های بیمه‌ای و سرمایه گذاری‌ها، بخش قابل‌توجهی از مالکیت صندوق را در اختیار دارند.

این مالکیت به صورت روزانه (در هر روز کاری – معاملاتی) بر اساس خرید و فروش واحدهای صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی می‌تواند تغییر کند.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای زرین آگاه کلیک کنید.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق لبخند

همان‌طور که در نمودار مشاهده می‌شود، قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری این صندوق بسیار نزدیک به یکدیگر هستند. این موضوع نشان می‌دهد که:

• روند افزایشی قیمت‌ها در طول یک سال گذشته تقریباً یکنواخت و پایدار بوده است.
• فاصله ناچیز بین این سه قیمت نشان‌دهنده نقد شوندگی مناسب و عملکرد باثبات صندوق لبخند فارابی است.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای تابش کلیک کنید.

نمودار بازدهی صندوق لبخند فارابی

نموداری که مشاهده می‌کنید، بازدهی صندوق لبخند فارابی را در بازه یک‌ساله نشان می‌دهد. این نمودار تغییرات روزانه بازدهی صندوق را نسبت به سال گذشته نمایش می‌دهد. روند کلی صعودی است و نشان‌دهنده عملکرد مثبت صندوق در طول این مدت است.

بازدهی صندوق به‌طور میانگین بین ۲۸ تا ۳۲ درصد نوسان داشته که برای یک صندوق درآمد ثابت، عملکرد قابل قبولی محسوب می‌شود. افت‌ها و جهش‌های کوتاه‌مدت نیز معمولاً ناشی از نوسانات بازار اوراق و تغییرات نرخ سود است.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و مقایسه میزان سودآوری صندوق مشترک بانک مسکن با صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق لبخند فارابی

برای شروع سرمایه گذاری در صندوق لبخند فارابی، اولین گام احراز هویت در سامانه سجام است. تمام سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی ملزم به ثبت نام در این سامانه و تائید اطلاعات هویتی خود هستند. فرآیند ثبت نام شامل وارد کردن اطلاعات شناسنامه‌ای، بانکی و تماس است که پس از آن، فرد می‌تواند به‌صورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن‌های معتبر احراز هویت کند.

پس از تکمیل این مرحله، کد بورسی برای سرمایه گذار صادر می‌شود که مجوز ورود به بازار سرمایه و خرید واحدهای صندوق است. در نهایت، سرمایه گذار باید در یکی از پلتفرم‌های معاملاتی که امکان خرید و فروش واحدهای صندوق لبخند فارابی را فراهم می‌کنند، ثبت نام کرده و معاملات خود را آغاز کند.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی

صندوق سرمایه گذاری لبخند از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است؛ بنابراین، برای سرمایه گذاری در این صندوق، نیازی به ثبت نام مستقیم در وب‌سایت آن ندارید. کافی است در یکی از کارگزاری‌های معتبر بورس، مانند کارگزاری فارابی، حساب معاملاتی افتتاح کنید. پس از افتتاح حساب، می‌توانید با جستجوی نماد «لبخند» در سامانه معاملاتی کارگزاری خود، به‌راحتی واحدهای این صندوق را خریداری کنید.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای دنای زاگرس با نماد جواهر کلیک کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق لبخند فارابی

واحدهای سرمایه گذاری صندوق لبخند در بازار فرابورس ایران قابل معامله هستند و در ساعات رسمی بازار، یعنی ۹:۰۰ تا ۱۵:۰۰ در روزهای کاری امکان خرید و فروش دارند. سفارش گذاری در این صندوق از ساعت ۸:۳۰ تا ۹:۰۰ به‌صورت پیش گشایش امکان‌پذیر است، اما معاملات از ساعت ۹:۰۰ آغاز می‌شود.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق لبخند

برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری لبخند فارابی باید مراحل زیر را طی کنید:

1. افتتاح حساب در کارگزاری: در یکی از کارگزاری‌های معتبر بورس، حساب معاملاتی افتتاح کنید.

2. دریافت دسترسی به سامانه معاملاتی: پس از افتتاح حساب، نام کاربری و رمز عبور برای ورود به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری دریافت خواهید کرد. (در این مثال ما از پلتفرم کارگزاری فارابی استفاده کردیم.)

3. جستجوی نماد «لبخند»: وارد سامانه معاملاتی شوید و در بخش جستجوی نماد، کلمه «لبخند» را وارد کنید تا نماد صندوق نمایش داده شود.

4. ثبت سفارش خرید: پس از انتخاب نماد «لبخند»، گزینه «خرید» را انتخاب کنید. در پنجره مربوط به خرید، در کادر «قیمت دلخواه» باید قیمت مد نظر برای خرید را وارد نمایید. توصیه می‌شود بالاترین قیمتی که در آن خریدار وجود دارد (در این مثال 18.712 ریال) و در کادر «تعداد» باید حجم معامله یا همان تعداد واحدهایی که قصد خرید آن‌ها را دارید، وارد نمایید.

به صورت خودکار سامانه «ارزش» معامله را نمایش خواهد داد.

5. در نهایت روی دکمه «ارسال خرید» کلیک کنید.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق افق خاورمیانه با درآمد ثابت کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه فروش صندوق لبخند

در ادامه نحوه فروش واحدهای صندوق لبخند فارابی را به صورت تصویری توضیح داده‌ایم:

1. با نام کاربری و رمز عبور خود وارد پنل معاملاتی کارگزاری خود شوید. از آنجایی که قبلاً واحدهای صندوق لبخند فارابی را خریداری کرده‌اید، اکنون باید در سبد دارایی یا پرتفوی بورسی‌تان وجود داشته باشد.

2. روی فروش کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش فروش باز شود.

3. برای ثبت سفارش فروش، در پنجره فروش لبخند، اطلاعات زیر را وارد کنید:

• قیمت دلخواه: می‌توانید قیمت پیشنهادی خود را بر اساس بهترین قیمت بازار تعیین کنید (در مثال: 18,713 ریال).
• تعداد واحد: تعداد واحدهای مورد نظر برای فروش را وارد کنید.
• مبلغ کل: برای 1000 واحد با قیمت 18,713 ریال، مبلغ کل فروش 18,709,491 ریال خواهد بود.

4. در نهایت روی «ارسال فروش» برای تائید نهایی کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق لبخند

در صورتی که سرمایه گذار اقدام به فروش واحدهای صندوق لبخند کند، مبلغ حاصل از فروش یک روز کاری پس از انجام معامله (T+1) به حساب بانکی معرفی‌شده در سامانه سجام واریز می‌شود. به این معنا که اگر فروش در روز چهارشنبه انجام شود، وجه آن در روز شنبه تسویه خواهد شد.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق ارزش آفرین گلرنگ و مقایسه با صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی کلیک کنید.

کارمزد صندوق لبخند فارابی

در بازار بورس ایران، کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت (ETF) به‌صورت درصدی از ارزش کل معامله محاسبه می‌شود. این کارمزد برای هر دو سمت خرید و فروش اعمال می‌شود.

• کارمزد خرید: 0٫0011875 از ارزش معامله
• کارمزد فروش: 0٫0011875 از ارزش معامله

البته سرمایه گذاری در صندوق لبخند فارابی از طریق سامانه فارابیکسو با مزیت بازگشت کارمزد کارگزاری همراه است. در صورت خرید واحدهای این صندوق از طریق کارگزاری فارابی، بخشی از کارمزد که به کارگزاری تعلق دارد، به حساب باشگاه مشتریان (باشگاه باهم) شما بازگردانده می‌شود. البته لازم است توجه داشته باشید که سهم کارگزاری از کارمزد عودت داده می‌شود و کارمزد بخش‌های دیگر مانند سازمان بورس همچنان کسر خواهد شد.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق لبخند

یکی از مزایای قابل‌توجه سرمایه گذاری در صندوق لبخند، معافیت مالیاتی سود سرمایه گذاری است. به عبارتی سودی که از خرید واحدهای این صندوق به‌دست می‌آید، مشمول مالیات بر درآمد نیست و سرمایه گذاران می‌توانند بدون نگرانی از کسر مالیات، از بازدهی سرمایه خود بهره‌مند شوند.

صندوق لبخند در کدال

برای دسترسی به اطلاعات مالی و گزارش‌های صندوق لبخند، کافی است در سامانه کدال عبارت «لبخند» را جستجو کنید. صندوق لبخند در کدال کلیه گزارش‌های مالی، تغییرات در ترکیب دارایی‌ها، عملکرد دوره‌ای و سایر اطلاعات مرتبط با صندوق را منتشر می‌کند.

صندوق لبخند رهاورد

برای دسترسی به اطلاعات عملکرد صندوق و بررسی دیدگاه‌های کاربران، میتوانید به صندوق لبخند رهاورد مراجعه کنید که یک مرجع کامل و به‌روز محسوب می‌شود. در این بخش از سایت رهاورد، علاوه بر اطلاعات مالی و نمودارهای تحلیلی، کاربران می‌توانند نظرات خود را درباره این صندوق به اشتراک بگذارند و با دیگر سرمایه‌گذاران تبادل نظر کنند.