۵ عادت ساده اما کاربردی برای کاهش ریسک معاملات که باید بدانید

زمانی‌که وارد معاملات در فارکس یا ارزهای دیجیتال می‌شوید، پنجره‌ای به دنیایی پر از فرصت‌ها و ریسک‌ها باز خواهد شد، اما گم شدن در این بازی بسیار آسان است. وقتی که شما روی پلتفرم معاملاتی‌ خود قرار می‌گیرید و تلاش می‌کنید تا مقداری پیپ یا سود به دست آورید، معمولا جزئیات ابتدایی اما مهم مانند مدیریت ریسک و کاهش ریسک معاملات را فراموش می‌کنید.

در این مقاله از ایران بروکر، به بررسی پنج عادت روزمره می‌پردازیم که می‌توانند به شما در محدود کردن احتمال قرار گرفتن در معرض ریسک یا زیان کمک کنند. این عادات نه تنها به بهبود عملکرد معاملاتی شما کمک می‌کنند؛ بلکه باعث حفظ سرمایه‌ی شما نیز می‌شود. همراه ما باشید تا اصول و تکنیک‌های مهمی را کشف کنید که می‌توانند راهی به سوی موفقیت در دنیای معاملات باشند.

نکات کلیدی برای کاهش ریسک معاملات در فارکس

کاهش ریسک معاملات در بازار فارکس (Forex) از اهمیت بسیاری برخوردار است تا از احتمال افت حاد در سرمایه‌ی خود جلوگیری کنید. در ادامه، نکات کلیدی برای کاهش ریسک معاملات در فارکس را برای شما توضیح خواهیم داد:

1. تعیین میزان سرمایه: شروع هر معامله با تعیین میزان سرمایه‌ای که می‌توانید از آن برای معاملات استفاده کنید بسیار مهم است. این میزان سرمایه نباید بیشتر از مقداری باشد که در صورت زیان و از دست رفتن، در زندگی مالی شما تاثیرگذار باشد.
2. تنوع در معاملات:همه سرمایه خود را در یک معامله سرمایه‌گذاری نکنید و داشتن تنوع در انتخاب ارزها و جفت‌های ارزی مختلف، می‌تواند کمک کند تا ریسک را تقسیم کنید.
3. مدیریت سایز معاملات: از قرار دادن معاملات با اندازه‌ها و سایزهای بزرگ خودداری کنید. به این ترتیب، در صورت اشتباه در یک معامله، زیان برای شما کمتر خواهد بود.
4. آموزش و تجربه: پیش از شروع معاملات تحقیق، یادگیری دقیق و تجربه کافی داشته باشید. آموزش در مورد تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی و تمرین معاملات در یک حساب آزمایشی می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک‌های خود را کاهش دهید.
5. مانیتورینگ مداوم: بازار فارکس پویا است و تغییرات آن به سرعت رخ می‌دهد. به مانیتورینگ مداوم بازار توجه داشته باشید و در صورت نیاز ، تصمیم‌های سریع . به موقع بگیرید تا از ریسک‌های ناگهانی جلوگیری کنید.
6. استفاده از سیگنال‌های معاملاتی: استفاده از سیگنال‌های معاملاتی یا خدمات تحلیل معاملاتی می‌تواند به شما در انتخاب زمان مناسب برای ورود و خروج از معاملات کمک کند.

پیروی از ۵ عادت ساده برای کاهش ریسک معاملات

به یاد داشته باشید که معاملات در بازار فارکس، همواره دارای ریسک هستند و هیچ استراتژی‌ای نمی‌تواند ریسک را به صفر برساند. اما با رعایت این نکات و استفاده از تجربه و دانش، می‌توانید کاهش ریسک معاملات را به سرانجام برسانید و بهبود در عملکرد معاملاتی خود داشته باشید.

۱ـ سفارشات خود را بارها بررسی کنید

جهت کاهش ریسک معاملات در بازار مالی، اصولی اساسی و کاربردی وجود دارد که باید به آنها توجه کرد. یکی از این اصول، بررسی دقیق سفارشات معاملاتی قبل از اجرای آن‌ها است. معاملات الکترونیکی باعث سهولت زیادی در انجام معاملات شده‌اند اما در عین حال، این سادگی ممکن است منجر به اشتباهات جبران‌ناپذیری شود.

با تلاش برای ورود به معامله، حتما سفارشات خود را دو بار، سه بار و حتی چهار بار بررسی کنید. اگر شما توجه کافی به ورود دستورات نداشته باشید، حتی داشتن یک برنامه معاملاتی خوب نیز کارایی نخواهد داشت.

برای درک بهتر اهمیت این موضوع، به مثالی از گذشته نگاهی بیاندازیم. در ماه مه سال ۲۰۱۰، بازار مالی به یک واقعه تاریخی به نام «fat finger» مواجه شد. یک معامله‌گر در یک شرکت معاملاتی بزرگ به اشتباه قراردادهای آتی با ارزش ۱۶ میلیارد دلار را ۱۶ میلیون دلار فروخت. سایر معامله‌گران که این سفارش را دیدند، به اشتباه فکر کردند که اتفاق بزرگی در حال وقوع است؛ بنابراین آن‌ها هم به فروش قراردادهای آتی خود پرداختند.

این اشتباه بزرگ به کاهش ۱ تریلیون دلار از ارزش بازار سهام ایالات متحده منجر شد. این واقعه نشان می‌دهد که حتی شرکت‌های معتبر و حرفه‌ای نیز ممکن است در صورت عدم دقت و بررسی دوباره دستورات معاملاتی، زیان‌های عظیمی را تحمل کنند.

بنابراین، برای جلوگیری از اشتباهات پرهزینه و غیر ضروری بررسی دوباره، سه‌باره و حتی چهارباره دستورات معاملاتی را در روال خود قرار دهید. این کار تنها چند ثانیه از وقت شما را می‌گیرد اما می‌تواند از وقوع خطاها جلوگیری کند.

۲- ایجاد یک برنامه معاملاتی جامع

برای موفقیت در دنیای معاملات مالی، یکی از اصول اساسی و بسیار حیاتی، داشتن یک برنامه معاملاتی قوی و محکم جهت کاهش ریسک معاملات است. این اصل مهم، اغلب به‌عنوان ستون اصلی معاملات موفق توصیف می‌شود. حالا بیایید نگاهی عمیق‌تر به اهمیت این مسئله بیندازیم.

در دنیای معاملات مالی، مخاطرات و فرصت‌ها همواره در حال تغییر هستند. این تغییرات می‌توانند سریع و ناگهانی باشند و معامله‌گران باید توانایی انطباق با این تغییرات را داشته باشند. این توانایی به واسطه‌ی یک برنامه معاملاتی دقیق و محکم فراهم می‌شود.

حتی اگر شما از نظر تحلیلی بهترین تصمیمات را بگیرید، عدم داشتن یک برنامه معاملاتی می‌تواند به شما خسارت جبران‌ناپذیری وارد کند. در لحظاتی که با تغییرات ناگهانی بازار مواجه می‌شوید، احتمال انجام معاملات بر اساس احساسات به شدت افزایش می‌یابد. همین مساله معمولا منجر به ضرر می‌شود.

برنامه معاملاتی شما باید شامل دستورالعمل‌ها و قوانینی باشد که شما را در مواقع مختلف آماده کند. این قوانین می‌توانند شامل: معیارهای ورود به معاملات، تعیین Stop Loss و شرایط خروج از معاملات باشند. این برنامه‌ریزی دقیق به شما اعتماد و اطمینان در مواجهه با بازار می‌دهد و ضررهای معاملاتی را به حداقل ممکن می‌رساند.

پس به یاد داشته باشید، برای موفقیت در دنیای معاملات مالی، همیشه یک برنامه معاملاتی محکم داشته باشید. این برنامه به‌عنوان راهنمایی شما در مسیر موفقیت عمل می‌کند و به شما کمک می‌کند تا تصمیمات مناسبی را در هر موقعیتی بگیرید.

۳- سود معاملات موفق خود را برداشت کنید

در دنیای پیچیده و پویای معاملات مالی، مدیریت ریسک و کاهش ریسک معاملات به‌عنوان یکی از عوامل کلان و مهم در موفقیت معامله‌گران بسیار اساسی است. یکی از روش‌هایی که ممکن است در مدیریت ریسک نادیده گرفته شود، حذف بخشی از سودهای ممکن از معاملات است. این مفهوم مهم به‌عنوان «به سود خود اهمیت دهید» نیز شناخته می‌شود و در واقعیت، تلاش برای حفظ تمام سودها ممکن است به مشکلاتی منجر شود.

حالا بیایید به این موضوع به‌طور دقیق‌تر نگاهی بیندازیم. وقتی شما در حال انجام معامله هستید و قیمت به نفع شما تغییر می‌کند، اغلب وسوسه می‌شوید که معامله را به سرعت و به‌صورت کامل به اتمام برسانید و تمام سود ممکن را جذب کنید. این تصمیم در نظر اول ممکن است جذاب به‌نظر برسد، اما این ممکن است ریسک شما را افزایش دهد.

چرا؟ چون با حفظ تمام سودها، شما در واقعیت دارای پوزیشنی طولانی مدت می‌شوید که ممکن است در معرض نوسانات آتی باشد. با تمام سودها، شما به وسوسه‌ای دچار می‌شوید که در پیشروی بی‌پایانی به سمت جلو بروید، حتی اگر از نظر منطقی و تحلیلی تصمیم به انجام این معامله نگرفته باشید. به عبارت دیگر، آن زمانی که سود ایجاد می‌شود، نباید ناپایداری و تغییرات ناگهانی بازار را فراموش کنید.

حالا بهترین راه برای مدیریت این وضعیت چیست؟ یکی از روش‌های مفید می‌تواند استفاده از استراتژی‌های مقیاس‌بندی باشد. به‌عنوان مثال، استفاده از استراتژی STA (Stop-Trail-Add یعنی به حداکثر رساندن سود و در عین حال به حداقل رساندن ریسک) می‌تواند به شما این امکان را بدهد که به تدریج به معامله‌تان ادامه دهید و سودهای خود را با دقت بیشتری جذب کنید. این روش، به شما این امکان را می‌دهد که به مرور زمان و با تغییرات بازار، تصمیم‌گیری‌های منطقی‌تری بگیرید.

بنابراین، در نهایت می‌توانیم این نکته را بیان کنیم که حذف بخشی از سودهای ممکن در معاملات در واقعیت به مدیریت ریسک و کاهش ریسک معاملات کمک می‌کند. این اقدام به شما این امکان را می‌دهد که به معاملاتتان با دقت بیشتری نگاه کنید و از ضرر و زیان در آینده جلوگیری کنید.

همچنین به یاد داشته باشید که در معاملات مالی، زمانی که سود به دست می‌آورید، نباید فکر کنید که این ادامه‌دار است؛ بلکه باید با دقت و منطق به تصمیم‌گیری‌های بعدی معاملاتی خود ادامه دهید.

۴- از انجام معاملات دوری کنید!

در دنیای پیچیده و دینامیک معاملات مالی، ممکن است به زمانی برسید که حس کنید به یک مرحله از رکود معاملاتی دست یافته‌اید. این امر معمولا به دلیل این می‌باشد که تحلیل‌ها و استراتژی‌های شما، نتایج مورد انتظار را نمی‌دهند یا به عبارت دیگر، نهایتا تعداد مطلوبی از سود را ایجاد نمی‌کنند. در این شرایط، ادامه دادن معاملات بدون توجه به این وضعیت می‌تواند موجب افزایش ریسک و از بین رفتن سرمایه شود.

در چنین لحظاتی، دوری موقت از بازار می‌تواند یک تصمیم عاقلانه باشد که به معنای تعطیل کردن معاملات یا کاهش تعداد آن‌ها برای مدتی است. یکی از مزایای این کار این است که در این مدت، تصمیم‌گیری‌های خود را بدون تاثیرات احساسی و فشار بازار انجام می‌دهید. همچنین این امکان را به شما می‌دهد تا با دقت، مجدد به تحلیل‌ها، معیارها و الگوهای بازار نگاه کرده و اشتباهاتی که ممکن است در معاملات گذشته انجام داده‌اید را شناسایی کنید.

به‌علاوه، استفاده از این دوره استراحت به شما این فرصت را می‌دهد که یک طرح معاملاتی جدید و بهبود یافته را برنامه‌ریزی کنید. از تجارب گذشته خود بهره بگیرید تا بهبود‌های لازم را اعمال کنید و با استفاده از طراحی‌های جدیدتر و منطقی‌تر به معاملات خود ادامه دهید.

در نهایت، تاکید ما این است که دوری موقت از بازارها یک استراتژی هوشمندانه در کاهش ریسک معاملات است که به معامله‌گران در مواجهه با ریسک و افزایش اعتماد به نفس کمک می‌کند. این یک فرصت طلایی است تا به آرامی و با دقت به تحلیل‌ها و تصمیمات خود بپردازید و در نهایت با اطمینان بیشتر به معاملات خود ادامه دهید.

۵- پول خود را به طور منظم برداشت کنید

بهتر است در موقعیت‌های مالی خود به دقت و با مدیریت مالی مناسب عمل کنید. اگرچه رفتن به حساب معاملاتی با مقدار سرمایه بالاتر می‌تواند اعتماد به نفس معامله‌گر را افزایش دهد، اما همچنان توصیه می‌شود مقداری از سودهای خود را به‌طور منظم برداشت کنیم. این عمل به ما این امکان را می‌دهد که کاهش ریسک معاملات داشته باشیم و تصمیمات غیرمنطقی در معاملات را محدود کنیم.

به‌عنوان یک مثال فرض کنید شما با سرمایه اولیه چند هزار دلاری شروع به معامله در بازار فارکس کرده‌اید و با موفقیت به حساب معاملاتی خود مقداری سود اضافه کرده‌اید. در این مرحله، حس ممکن است بیشتر به شما بگوید که باید حساب معاملاتی خود را گسترش دهید و مقدار بیشتری از سرمایه را به معاملات خود وارد کنید. این انگیزه طبیعی است، اما باید با دقت به آن نگاه کنیم.

در اینجا توصیه می‌شود که به‌جای ادامه با مقدار بیشتری از سرمایه، مقداری از سودهای خود را برداشت کنید. به عبارت دیگر، بخشی از سرمایه خود را به‌عنوان سود واقعی برداشت کنید و آن را در اختیار خود قرار دهید. این کار به شما این امکان را می‌دهد که به تدریج از سود‌های خود بهره‌برداری کنید و در مقابل ریسک‌های نامطلوبی که ممکن است در معاملات بزرگ‌تر یا بی‌پایان به‌وجود آید، محافظت کنید.

به‌علاوه، یکی از اصول مهم در معاملات مالی این است که سودآوری مستلزم تمرکز بر روی فرآیند است نه که فقط به‌دنبال کسب سود سریع باشیم. برداشت مقداری از سرمایه می‌تواند به شما فرصت بیشتری در تصمیم‌گیری‌های معاملاتی بدهد و زمانی فراهم کند تا بهترین تصمیمات را با تمرکز بر روی فرآیند و استراتژی‌های منطقی بگیرید.

آنچه در نوشته «کاهش ریسک معاملات با پیروی از پنج عادت ساده» بررسی کردیم:

در این مقاله بیان کردیم که مدیریت ریسک و کاهش ریسک معاملات در دنیای مالی چقدر اهمیت دارد و چگونه می‌تواند تاثیر مستقیمی بر عملکرد معاملاتی داشته باشد. یکی از نکات اصلی آن این است که برداشت منظم از سودهای معاملاتی به شما انعطاف مالی بیشتری می‌دهد و از ریسک‌های ناخواسته در معاملات بزرگ‌تر جلوگیری می‌کند. همچنین، تمرکز روی فرآیند و استراتژی‌های منطقی به جای تمرکز بر سود سریع از اهمیت بیشتری برخوردار است.

همچنین به اهمیت دوری موقت از معاملات پرداخته شده است. استراحت و دوری موقت از بازارها می‌تواند به شما کمک کند تا مسائل احساسی را کنترل کنید و زمانی را برای تحلیل خوب اشتباهات گذشته و بهبود طرح معاملاتی‌تان داشته باشید. این انعطاف در مدیریت مالی به شما کمک خواهد کرد تا بهترین تصمیمات را در معاملات بگیرید و به موفقیت‌های پایدار در بازارهای مالی دست پیدا کنید.

سوالات متداول «کاهش ریسک معاملات با پیروی از پنج عادت ساده»